Jak se mohu stát předním bankéřem?

Přední bankéř je pracovník prodeje banky nebo finanční instituce, který je pověřen křížovým prodejem produktů a služeb stávajícím klientům, jakož i uváděním produktů na trh potenciálním zákazníkům. Přesné požadavky na zaměstnání se mezi institucemi liší, ale obvykle si každý, kdo se chce stát prominentním bankéřem, musí nejprve získat nějaké prodejní nebo bankovní zkušenosti ve vedlejší roli. Kromě toho bankéři, kteří mají za úkol prodávat určité produkty, možná budou muset absolvovat vysokoškolský studijní program a certifikační proces.

Většina finančních institucí nabízí různé úvěrové, vkladové a investiční produkty. Lidé s různou úrovní odborných znalostí a služebního věku jsou schopni některé z těchto produktů prodávat, ale přední bankéři jsou obvykle vedoucími zaměstnanci bank, kteří často odpovídají za jednání se spotřebitelskými a obchodními klienty s vysokým čistým jměním. V důsledku toho může kdokoli, kdo se chce stát předním bankéřem, pravděpodobně získat určité zkušenosti z oboru, když pracuje jako poradce nebo spolupracovník zákaznických služeb. V průběhu času se tito jednotlivci mohou účastnit řady školení, během nichž se dozvědí o stále složitějších produktech a prodejních technikách. Nakonec, ostřílení bankéři, kteří dosáhli dobrých prodejních výsledků, se mohou ucházet o přední bankéřské role.

Kromě bank prodávají další finanční společnosti, včetně makléřských společností a pojišťoven, cenné papíry, půjčovací produkty a dokonce i některé vkladové účty. Proto by někdo, kdo se chce stát předním bankéřem, mohl začít pracovat jako zprostředkovatel nebo makléř v jedné z těchto dalších finančních společností, než začne přecházet do role juniorského bankovního sektoru, a teprve poté přechází do bankovnictví. Obvykle se lidé, kteří pracují jako pojišťovací agenti nebo makléři, musí nejprve zúčastnit řady licenčních kurzů, které vrcholí zkouškou. V mnoha případech je získání licence na cenné papíry nebo pojištění jedním z předpokladů předního bankovního zaměstnání. V tomto případě mnoho bank aktivně loví lidi, kteří pracují v těchto odvětvích.

Mnoho úvěrových produktů je složitých a lidé, kteří mají široké znalosti ekonomiky a financí, mohou klientům snadněji vysvětlit vzájemné fondy, anuity a další investiční produkty. Mnoho institucí proto vyžaduje, aby někdo, kdo se chce stát předním bankéřem, absolvoval vysokoškolský studijní program z oblasti financí, účetnictví nebo matematiky. Kromě akademických a profesních kvalifikací musí mít lidé zaměstnaní v těchto rolích určité charakteristické rysy, jako je vytrvalost a dobré mezilidské a organizační dovednosti. Někdo, kdo se chce stát bankéřem, může mít prospěch z účasti na kurzu odborného prodeje na obecní škole. Na některých trzích může mít přední bankéř také potřebu druhého jazyka; v takovém případě může dokončení formální jazykové přípravy zlepšit vyhlídky na zaměstnání.