Hoe word ik een Premier Banker?
Een vooraanstaande bankier is een verkoopmedewerker van een bank of financiële instelling die belast is met het cross-selling van producten en diensten aan bestaande klanten, evenals marketingproducten voor prospects. Precieze functie-eisen verschillen per instelling, maar meestal moet iedereen die een vooraanstaand bankier wil worden eerst wat verkoop- of bankervaring opdoen in een meer junior functie. Bovendien moeten bankiers die belast zijn met de verkoop van bepaalde producten mogelijk een universitair diploma en een wettelijk certificeringsproces hebben doorlopen.
De meeste financiële instellingen bieden een verscheidenheid aan krediet-, deposito- en beleggingsproducten. Mensen met verschillende niveaus van expertise en anciënniteit kunnen sommige van deze producten verkopen, maar vooraanstaande bankiers zijn meestal senior bankmedewerkers die vaak verantwoordelijk zijn voor het omgaan met vermogende particuliere en zakelijke klanten. Bijgevolg moet iedereen die een vooraanstaand bankier wil worden, enige branche-relevante ervaring opdoen terwijl hij werkt als medewerker of klantenservice. In de loop van de tijd kunnen deze personen een reeks trainingssessies bijwonen waarin ze leren over steeds complexere producten en verkooptechnieken. Doorgewinterde bankiers die goede verkoopresultaten hebben behaald, kunnen uiteindelijk solliciteren naar de belangrijkste bankrollen.
Afgezien van banken verkopen andere financiële ondernemingen, waaronder beursvennootschappen en verzekeringsmaatschappijen, effecten, kredietproducten en zelfs sommige depositorekeningen. Daarom kan iemand die een vooraanstaande bankier wil worden, eerder profiteren van een rol als junior bankier bij een van deze andere financiële bedrijven voordat hij overstapt naar bankieren. Gewoonlijk moeten mensen die als verzekeringsagent of -makelaar werken eerst een reeks licentieklassen volgen die uitmonden in een examen. In veel gevallen is het verkrijgen van een effecten- of verzekeringslicentie een van de voorwaarden voor een vooraanstaande banktaak, in welk geval veel banken actief headhunt op mensen die in deze industrieën werken.
Veel leningproducten zijn complex en mensen met een brede kennis van economie en financiën kunnen beleggingsfondsen, lijfrentes en andere beleggingsproducten gemakkelijker aan klanten uitleggen. Daarom vereisen veel instellingen dat iedereen die een vooraanstaand bankier wil worden, een universitaire opleiding in financiën, boekhouding of wiskunde heeft afgerond. Afgezien van academische en professionele referenties, moeten mensen die in deze rollen werkzaam zijn, bepaalde karakterkenmerken hebben, zoals doorzettingsvermogen en goede interpersoonlijke en organisatorische vaardigheden. Iemand die bankier wil worden, kan baat hebben bij een beroepsopleiding voor verkoop aan een community college. In sommige markten moet een vooraanstaande bankier misschien ook over tweede taalvaardigheden beschikken; in dit geval kan het volgen van een formele taalcursus de vooruitzichten op werk verbeteren.