Como faço para me tornar um banqueiro principal?
Um Banker Premier é um funcionário de vendas da instituição bancária ou financeira, encarregado de produtos e serviços de venda cruzada para clientes existentes, bem como produtos de marketing para clientes em potencial. Os requisitos precisos do trabalho variam entre instituições, mas normalmente, qualquer pessoa que deseje se tornar um banqueiro principal deve primeiro obter alguma experiência de vendas ou bancos em um papel mais júnior. Além disso, os banqueiros encarregados de vender determinados produtos podem precisar ter concluído um programa de graduação universitária e um processo de certificação regulatória.
A maioria das instituições financeiras oferece uma variedade de produtos de empréstimos, depósitos e investimentos. Pessoas com níveis variados de especialização e antiguidade podem vender alguns desses produtos, mas os principais banqueiros são tipicamente funcionários do banco sênior que geralmente são responsáveis por lidar com clientes de consumidores e negócios de alto patrimônio líquido. Consequentemente, qualquer pessoa que deseje se tornar um banqueiro principal pode ter que obter alguma experiência relevante do setor enquanto trabalha como caixa ou personalizadoER Service Associate. Ao longo do tempo, esses indivíduos podem participar de uma série de sessões de treinamento durante as quais aprendem sobre produtos e técnicas de vendas cada vez mais complexos. Eventualmente, os banqueiros experientes que alcançaram bons resultados de vendas podem se candidatar a funções de banqueiros principais.
Além dos bancos, outras empresas financeiras, incluindo corretores e companhias de seguros, vendem valores mobiliários, produtos de empréstimos e até algumas contas de depósito. Portanto, em vez de começar em um papel bancário júnior, alguém que deseja se tornar um banqueiro principal pode se beneficiar de trabalhar como agente ou corretor em uma dessas outras empresas financeiras antes de fazer a transição para o setor bancário. Normalmente, as pessoas que trabalham como agentes ou corretores de seguros devem primeiro participar de uma série de aulas de licenciamento que culminam em um exame. Em muitos casos, obter uma licença de valores mobiliários ou de seguro é um dos pré -requisitosde um trabalho bancário principal, nesse caso, muitos bancos caçam ativamente as pessoas que trabalham nessas indústrias.
Muitos produtos de empréstimos são complexos e as pessoas que têm um amplo entendimento de economia e finanças podem explicar mais facilmente fundos mútuos, anuidades e outros produtos de investimento para os clientes. Portanto, muitas instituições exigem que qualquer pessoa que deseje se tornar um banqueiro principal conclua um programa de graduação universitária em finanças, contabilidade ou matemática. Além das credenciais acadêmicas e profissionais, as pessoas empregadas nessas funções devem ter certos atributos de caráter, como persistência, bem como boas habilidades interpessoais e organizacionais. Alguém que deseja se tornar um banqueiro pode se beneficiar de se inscrever em um curso de treinamento de vendas vocacionais em uma faculdade comunitária. Em alguns mercados, um banqueiro principal também pode precisar ter habilidades de segundo idioma; Nesse caso, a conclusão de uma aula de treinamento formal de idiomas pode melhorar as perspectivas de emprego.