¿Qué hace un asistente de planificación financiera?

Un asistente de planificación financiera proporciona principalmente apoyo a los planificadores financieros más importantes, a menudo en forma de investigación, redacción y finalización de tareas de memoria. En casi todos los casos, un asistente de planificación financiera es algo así como un asociado menor en una empresa de planificación. El trabajo es el de un consultor de nivel de entrada: los asistentes a menudo tienen la capacitación para ser planificadores de pleno derecho por derecho propio, pero carecen de la experiencia. Es en el rol de asistente que los jóvenes profesionales aprenden los entresijos de la estrategia de inversión y aprenden a asumir y administrar sus propios clientes.

Aunque el término puede tener muchas connotaciones, "planificación financiera" en un contexto laboral generalmente se refiere a servicios profesionales de administración de dinero y asesoramiento de inversión. Los planificadores financieros actúan como asesores, ayudando a las personas y las corporaciones a tomar buenas decisiones financieras. Algunos se centran más en inversiones, mientras que otros trabajan en estrategias básicas de presupuesto y ahorro de dinero. En todos los casos, los profesionales necesitan mucha capacitación. Los trabajos de asistente son a menudo los primeros trabajos de los planificadores fuera de la escuela.

Diferentes empresas de planificación ejecutan sus programas de contratación de manera diferente, pero generalmente hay dos tipos principales de trabajos de asistente de planificación financiera: asistentes que trabajan en equipos, a menudo recolectando información para varios proyectos a la vez, y aquellos que trabajan directamente para más planificadores senior, a menudo en algo de una relación de mentoría o capacitación directa. En cualquier caso, las tareas del asistente de planificación financiera son similares. Los asistentes trabajan para aprender el oficio y comprender las políticas y prácticas de la empresa.

Gran parte del trabajo de asistente de planificación financiera depende de la observación. El asistente, fiel al título, generalmente está encargado de ayudar a otros planificadores de mayor jerarquía. Esto a menudo implica leer a través de los archivos del cliente, investigar varias opciones y recopilar información sobre diferentes estrategias de planificación. Los asistentes suelen asistir a reuniones con clientes, pero rara vez tienen clientes propios. Su función principal de trabajo es aprender los matices de un cierto tipo de planificación financiera.

Aunque los asistentes generalmente se consideran empleados de nivel junior, generalmente deben estar completamente calificados, educativamente hablando, para ascender a un planificador independiente. Un título en finanzas o contabilidad es casi siempre uno de los requisitos principales del asistente de planificación financiera. También es útil un interés o alguna experiencia en las principales áreas de planificación de una empresa determinada.

El puesto de asistente les da a los nuevos graduados la oportunidad de perfeccionar sus habilidades y desarrollar un nicho. La planificación financiera es una disciplina amplia y puede ser difícil entrar incluso con educación especializada. Las reglas, el protocolo y las convenciones varían enormemente según la jurisdicción, e incluso dentro de la jurisdicción, según la disciplina. Las estrategias de planificación para una empresa son diferentes a las de una familia, por ejemplo, al igual que las pequeñas empresas tienen diferentes necesidades de planificación que los grupos de caridad. Muchos planificadores aceptan trabajos de asistente como una forma de continuar su educación en un área específica.