Hva gjør en finansiell planleggingsassistent?

En finansiell planleggingsassistent gir først og fremst støtte til flere senior økonomiske planleggere, ofte i form av forskning, utarbeidelse og fullføring av roteoppgaver. I nesten alle tilfeller er en finansiell planleggingsassistent noe av en junior tilknyttet i et planleggingsfirma. Jobben går ut fra en konsulent på inngangsnivå: assistenter har ofte opplæring i å være fullverdige planleggere i seg selv, men mangler erfaring. Det er i assistentrollen at unge fagpersoner lærer om og outs i investeringsstrategi og lærer å ta på seg og administrere egne kunder.

Selv om begrepet kan ha mange konnotasjoner, refererer "økonomisk planlegging" i jobbsammenheng vanligvis til profesjonell pengestyring og investeringsrådgivningstjenester. Økonomiske planleggere fungerer som rådgivere og hjelper mennesker og selskaper med å ta gode økonomiske avgjørelser. Noen er mer fokusert på investeringer, mens andre jobber med grunnleggende budsjetterings- og pengebesparelsesstrategier. I alle tilfeller trenger fagfolk mye trening. Assistentjobber er ofte planleggernes første jobber utenfor skolen.

Ulike planleggingsfirmaer kjører ansettelsesprogrammene sine annerledes, men det er vanligvis to hovedtyper av jobber for økonomisk planlegging: assistenter som jobber på team, ofte samler informasjon til forskjellige prosjekter samtidig, og de som jobber direkte for flere seniorplanleggere, ofte i noe av et mentorskap eller direkte opplæringsforhold. I begge tilfeller er assistentens oppgaver like. Assistenter jobber med å lære handel og forstå selskapets policyer og praksis.

Mye av den økonomiske planleggingsassistenten er avhengig av observasjon. Assistenten, tro mot tittelen, er vanligvis tiltalt for å ha bistått andre eldre planleggere. Dette innebærer ofte å lese gjennom klientfiler, undersøke ulike alternativer og samle informasjon om forskjellige planleggingsstrategier. Assistenter sitter vanligvis på møter med klienter, men har sjelden noen gang egne klienter. Deres viktigste jobbfunksjon er å lære nyansene til en viss type økonomisk planlegging.

Selv om assistenter generelt anses som ansatte på ungdomstrinnet, må de vanligvis være fullt kvalifiserte, pedagogisk sett, for å promotere til uavhengig planlegger. En grad i finans eller regnskap er nesten alltid et av de viktigste kravene til finansiell planlegging. En interesse for eller en viss erfaring med et gitt virksomhets hovedplanleggingsområder er også nyttig.

Assistentstillingen gir nyutdannede en sjanse til å finpusse ferdighetene sine og utvikle en nisje. Økonomisk planlegging er en bred disiplin, og kan være vanskelig å bryte med selv med spesialisert utdanning. Regler, protokoller og konvensjoner varierer enormt etter jurisdiksjon, og til og med innenfor jurisdiksjon, etter disiplin. Planleggingsstrategier for et selskap er annerledes enn for en familie, for eksempel på samme måte som små bedrifter har forskjellige planleggingsbehov enn veldedighetsgrupper. Mange planleggere aksepterer assistentjobber som en måte å videreutdanne seg på et spesifikt område.