Hvad gør en finansiel planlægningsassistent?
En finansiel planlægningsassistent yder primært støtte til flere senior økonomiske planlæggere, ofte i form af forskning, udarbejdelse og afslutning af rote-opgaver. I næsten alle tilfælde er en finansiel planlægningsassistent noget af en junior associeret i et planlægningsfirma. Jobbet er som en konsulent på entry-level: assistenter har ofte uddannelsen til at være fulde planlæggere i sig selv, men mangler erfaring. Det er i assistentrollen, at unge fagfolk lærer om og outs i investeringsstrategi og lærer at påtage sig og styre deres egne klienter.
Selvom udtrykket kan have mange konnotationer, henviser "økonomisk planlægning" i en jobkontekst normalt til professionel pengehåndtering og investeringsrådgivningstjenester. Finansielle planlæggere fungerer som rådgivere og hjælper mennesker og virksomheder med at træffe gode økonomiske beslutninger. Nogle fokuserer mere på investeringer, mens andre arbejder med basale budgetterings- og pengebesparelsesstrategier. I alle tilfælde har fagfolk brug for meget træning. Assistentjob er ofte planlæggeres første job ud af skolen.
Forskellige planlægningsfirmaer kører deres ansættelsesprogrammer forskelligt, men der er normalt to hovedtyper af assistenterjob inden for økonomisk planlægning: assistenter, der arbejder på teams, ofte indsamler information til forskellige projekter på en gang, og dem, der arbejder direkte for mere seniorplanlæggere, ofte i noget af et mentorskab eller direkte træningsforhold. I begge tilfælde er opgaverne til finansiel planlægning ens. Assistenter arbejder med at lære handel og forstå virksomhedens politikker og praksis.
Meget af det økonomiske planlægningsassistentjob afhænger af observation. Assistenten, der er tro mod titel, er normalt tiltalt for at bistå andre mere seniorplanlæggere. Dette involverer ofte læsning af klientfiler, undersøgelse af forskellige muligheder og indsamling af oplysninger om forskellige planlægningsstrategier. Assistenter sidder normalt på møder med klienter, men har sjældent nogensinde deres egne klienter. Deres vigtigste jobfunktion er at lære nuancerne i en bestemt form for økonomisk planlægning.
Selvom assistenter generelt betragtes som medarbejdere på juniorniveau, skal de normalt være fuldt kvalificerede, pædagogisk set, til forfremmelse til uafhængig planlægger. En grad i finansiering eller regnskab er næsten altid et af de vigtigste krav til finansiel planlægningsassistent. En interesse i eller nogle erfaringer med et givent virksomheds hovedplanlægningsområder er også nyttig.
Assistentstillingen giver nye kandidater en chance for at finpudse deres færdigheder og udvikle en niche. Økonomisk planlægning er en bred disciplin og kan være svært at bryde ind i selv med specialiseret uddannelse. Regler, protokoller og konventioner varierer enormt efter jurisdiktion og endda inden for jurisdiktion efter disciplin. Planlægningsstrategier for en virksomhed er forskellige end for en familie, for eksempel ligesom små virksomheder har forskellige planlægningsbehov end velgørenhedsgrupper. Mange planlæggere accepterer assistentjob som en måde at fremme deres uddannelse på et specifikt område.