¿Cuáles son los mejores consejos para la comercialización de servicios financieros?
El marketing de servicios financieros tiende a recaer sobre los asesores o planificadores financieros personales que ayudan a las personas con sus situaciones financieras personales. Si bien el marketing tiene algunas estrategias generales que los proveedores de servicios pueden emplear y todo tipo de empresas pueden usar, los proveedores de servicios financieros pueden atender o alterar estas estrategias para llegar a su audiencia particular. Algunos de los mejores consejos para la comercialización de servicios financieros comienzan con identificar quiénes son realmente los clientes para que se empleen estrategias que hablen directamente a los miembros del grupo en general.
Los proveedores de servicios financieros que piensan que sus servicios pueden beneficiar a cualquiera pueden encontrarse con intentos fallidos de comercialización. Si bien los servicios financieros pueden ser para un mercado variado, es imposible comercializar efectivamente los servicios para todos. Primero, los proveedores de servicios financieros necesitan reducir su audiencia a un grupo muy específico. Es mucho más fácil comercializar adecuadamente a un grupo de individuos muy reducido. Cuando la empresa que comercializa un producto o servicio conoce y puede describir a fondo a cada miembro de su audiencia, conoce a sus prospectos y clientes lo suficientemente bien como para crear mensajes de marketing efectivos.
Por ejemplo, si un asesor ofrece sus servicios a Baby Boomers, este es un grupo muy específico. Los mensajes y el contenido de marketing de servicios financieros contendrían copia e información con la que esta generación pueda relacionarse. Este mensaje sería diferente al de los profesionales jóvenes que recién comienzan a preparar su plan de jubilación, donde los Baby Boomers se están preparando para retirarse o ya están jubilados.
Otro de los mejores consejos para la comercialización de servicios financieros es llegar a grandes grupos de la audiencia prevista. En otras palabras, los asesores financieros y los proveedores de servicios tienen que averiguar lo que su audiencia lee, ve en la televisión y le gusta hacer en su tiempo libre. Solo cuando el proveedor conecta estos puntos puede usar medios de marketing que se ponen delante de las personas a las que intentan llegar.
Un último consejo para los profesionales con la necesidad de emplear el marketing de servicios financieros es descubrir cómo los prospectos y los clientes prefieren recibir su información financiera. Por ejemplo, si la audiencia prefiere las comunicaciones por correo electrónico sobre el correo directo, entonces el proveedor de servicios puede usar la entrega adecuada. Cuando el proveedor utiliza técnicas de marketing que coinciden con las preferencias del cliente, garantiza que se lea la información. Esto también aumenta las posibilidades de que el cliente potencial o cliente actúe.