¿Cuáles son los diferentes tipos de servicios de banca offshore?
Los diferentes tipos de servicios de banca offshore incluyen protección de activos, creación de corporaciones, administración corporativa, finanzas comerciales, custodia de valores e intercambios de divisas. Los servicios bancarios extraterritoriales también incluyen la gama completa de servicios bancarios tradicionales que se pueden encontrar en un banco local. Los servicios tales como aceptar depósitos, proporcionar tarjetas de débito, extender crédito, transferencias electrónicas de fondos, préstamos, banca por Internet, proporcionar cajas de seguridad, servicios de fideicomiso y cuentas de ahorro se pueden encontrar en instituciones bancarias extraterritoriales.
Los servicios de banca offshore variarán según el tipo de banco offshore seleccionado y las leyes de la jurisdicción donde se encuentra el banco. Los bancos offshore se encuentran en todo el mundo, en países como Panamá, Austria, Liechtenstein y Dinamarca, por nombrar algunos. Incluso si un banco está en una nación sin litoral, la industria financiera aún podría clasificarlo como un banco offshore debido a los servicios y beneficios únicos que ofrece.
El tamaño de un banco offshore también influirá en los tipos de servicios que brinda a los clientes. Algunos bancos offshore son pequeños bancos comunitarios, otros son regionales y otros son globales. Cada uno tendrá ventajas y desventajas únicas. La calidad de los servicios bancarios offshore también será diferente. Los expertos en finanzas e inversiones pueden ayudar a las personas a seleccionar el tipo correcto de banco offshore para sus necesidades específicas.
Un servicio mal entendido que proporciona un banco offshore es un alto grado de confidencialidad. El nivel de privacidad que proporciona un banco offshore variará, dependiendo de su jurisdicción. Solo la nación donde se encuentra un banco offshore tendrá derecho a regularlo. Muchas de estas naciones tienen regulaciones ligeras, que permiten que los servicios de banca offshore ofrezcan garantías de confidencialidad o no divulgación de las identidades de los clientes.
Un servicio único ofrecido por ciertos bancos offshore es mantener valores en nombre de un cliente. Los valores se negocian y se mantienen a nombre del banco. El banco mantendrá sus activos separados de los activos de los clientes. La segregación de activos asegura que los clientes se darán cuenta del beneficio de los intereses obtenidos de las inversiones. Este servicio ayuda a garantizar la privacidad de un cliente y minimizar su carga impositiva.
La protección de activos es otro beneficio único que se ofrece en la cartera de servicios de banca offshore. Los bancos offshore no están necesariamente obligados a revelar la identidad de sus clientes. Esto permite la protección de los activos. Además, los bancos offshore ayudan a los clientes a establecer corporaciones para proteger aún más los activos de los litigios.
Incluso una orden judicial no obligará a un banco offshore a divulgar información a una nación que carece de jurisdicción sobre el banco. Solo un tratado entre las naciones puede requerir la divulgación de las identidades de los clientes del banco. En este caso, los bancos extraterritoriales notificarán al cliente antes de hacer cualquier divulgación.
Por el contrario, los bancos ubicados en los Estados Unidos pueden estar legalmente obligados a congelar los activos de los titulares de cuentas sin previo aviso a un cliente. En algunas circunstancias, ciertas agencias gubernamentales pueden exigir a los bancos estadounidenses que congelen activos sin obtener una orden judicial. A diferencia de los servicios bancarios extraterritoriales, los bancos estadounidenses están obligados a informar ciertas transacciones bancarias de sus clientes al gobierno sin previo aviso al cliente.