オフショア銀行サービスにはどのような種類がありますか？

さまざまなタイプのオフショア銀行サービスには、資産保護、企業設立、企業管理、貿易金融、証券管理、外貨両替が含まれます。 オフショア銀行サービスには、地元の銀行で見つけることができる伝統的な銀行サービスの全範囲も含まれます。 預金の受け入れ、デビットカードの提供、クレジットの延長、電子送金、ローン、インターネットバンキング、セーフティボックスの提供、受託者サービス、普通預金口座などのサービスは、オフショア銀行機関で見つけることができます。

オフショア銀行サービスは、選択したオフショア銀行の種類と、銀行が所在する管轄区域の法律に基づいて異なります。 オフショア銀行は、いくつか例を挙げると、パナマ、オーストリア、リヒテンシュタイン、デンマークなどの国に世界中にあります。 銀行が内陸国にあるとしても、金融業界は、銀行が提供する独自のサービスと利点のために、依然としてオフショア銀行として分類する可能性があります。

オフショア銀行の規模も、顧客に提供するサービスの種類に影響を与えます。 いくつかのオフショア銀行は小さなコミュニティ銀行であり、他の銀行は地域的であり、他の銀行はグローバルです。 それぞれに固有の利点と欠点があります。 オフショア銀行サービスの品質も異なります。 金融と投資の専門家は、個人が特定のニーズに合った適切なタイプのオフショア銀行を選択するのを助けることができます。

オフショア銀行が提供する誤解されたサービスの1つは、高度な機密性です。 オフショア銀行が提供するプライバシーのレベルは、その管轄によって異なります。 オフショア銀行が所在する国のみが規制を行う権利があります。 これらの国の多くは、オフショアバンキングサービスが顧客IDの機密性または非開示の保証を提供できるようにする軽い規制を設けています。

特定のオフショア銀行が提供するユニークなサービスの1つは、顧客に代わって証券を保有することです。 その後、証券は取引され、銀行の名前で保持されます。 銀行は、資産を顧客の資産から分離します。 資産の分離は、顧客が投資から得られる利子の利益を実現することを保証します。 このサービスは、顧客のプライバシーを確​​保し、税負担を最小限に抑えるのに役立ちます。

資産保護は、オフショアバンキングサービスのポートフォリオで提供されるもう1つのユニークな利点です。 オフショア銀行は必ずしも顧客の身元を開示する義務を負いません。 これにより、資産を保護できます。 さらに、オフショア銀行は、顧客が企業を設立して、資産を訴訟からさらに保護するのを支援します。

裁判所命令でさえ、オフショア銀行に、銀行に対する管轄権のない国に情報を公開する義務を負わないでしょう。 国家間の条約のみが、銀行顧客の身元の開示を要求する場合があります。 この場合、オフショア銀行は、開示を行う前に顧客に通知を行います。

対照的に、米国に所在する銀行は、顧客への通知なしに口座保有者の資産を凍結する法的義務を負うことができます。 状況によっては、特定の政府機関は、裁判所命令を取得せずに米国の銀行に資産を凍結するよう要求することができます。 オフショア銀行サービスとは異なり、米国の銀行は、顧客への通知なしに、顧客の特定の銀行取引を政府に報告する義務があります。