Jakie są różne rodzaje usług bankowych typu offshore?
Różne rodzaje usług bankowych typu offshore obejmują ochronę aktywów, zakładanie korporacji, administrację korporacyjną, finansowanie handlu, przechowywanie papierów wartościowych i wymianę walut. Usługi bankowości offshore obejmują również pełen zakres tradycyjnych usług bankowych, które można znaleźć w lokalnym banku. Usługi takie jak przyjmowanie depozytów, zapewnianie kart debetowych, udzielanie kredytów, elektroniczne przelewy środków, pożyczki, bankowość internetowa, zapewnianie sejfów, usługi powiernicze i rachunki oszczędnościowe można znaleźć w zagranicznych instytucjach bankowych.
Usługi bankowości offshore będą się różnić w zależności od rodzaju wybranego banku offshore i prawa jurysdykcji, w której bank się znajduje. Banki offshore znajdują się na całym świecie, w krajach takich jak Panama, Austria, Liechtenstein i Dania, by wymienić tylko kilka. Nawet jeśli bank należy do kraju bez dostępu do morza, branża finansowa nadal może zaklasyfikować go jako bank offshore ze względu na wyjątkowe usługi i korzyści, które oferuje.
Wielkość banku zagranicznego będzie również wpływać na rodzaje usług świadczonych klientom. Niektóre banki offshore są małymi bankami społecznościowymi, inne mają charakter regionalny, a inne mają charakter globalny. Każdy będzie miał unikalne zalety i wady. Jakość usług bankowych typu offshore również będzie się różnić. Eksperci w dziedzinie finansów i inwestowania mogą pomóc osobom fizycznym wybrać odpowiedni typ banku offshore dla ich konkretnych potrzeb.
Jedną z niezrozumianych usług świadczonych przez zagraniczny bank jest wysoki stopień poufności. Poziom prywatności banku zagranicznego będzie się różnić w zależności od jego jurysdykcji. Tylko kraj, w którym znajduje się bank zagraniczny, będzie uprawniony do jego regulowania. Wiele z tych narodów ma łagodne regulacje, które umożliwiają zagranicznym usługom bankowym zapewnienie poufności lub nieujawnienia tożsamości klientów.
Jedną wyjątkową usługą oferowaną przez niektóre banki zagraniczne jest przechowywanie papierów wartościowych w imieniu klienta. Papiery wartościowe są następnie przedmiotem obrotu i przechowywane w imieniu banku. Bank będzie trzymał swoje aktywa oddzielnie od aktywów klientów. Segregacja aktywów gwarantuje, że klienci zrealizują korzyści z odsetek uzyskanych z inwestycji. Ta usługa pomaga zapewnić prywatność klienta i zminimalizować obciążenia podatkowe.
Ochrona aktywów to kolejna wyjątkowa korzyść oferowana w portfelu usług bankowych typu offshore. Banki zagraniczne niekoniecznie są zobowiązane do ujawnienia tożsamości swoich klientów. Pozwala to na ochronę aktywów. Ponadto banki zagraniczne pomagają klientom zakładać korporacje, aby dodatkowo chronić aktywa przed sporami sądowymi.
Nawet orzeczenie sądowe nie zobowiązuje banku zagranicznego do ujawnienia informacji krajowi, który nie ma jurysdykcji nad bankiem. Tylko traktat między narodami może wymagać ujawnienia tożsamości klientów banków. W takim przypadku banki offshore powiadomią klienta przed ujawnieniem informacji.
Z kolei banki znajdujące się w Stanach Zjednoczonych mogą być prawnie zobowiązane do zamrożenia aktywów posiadaczy rachunków bez powiadomienia klienta. W niektórych okolicznościach niektóre agencje rządowe mogą wymagać od banków amerykańskich zamrożenia aktywów bez uzyskania nakazu sądowego. W przeciwieństwie do usług bankowych typu offshore, banki amerykańskie są zobowiązane do zgłaszania pewnych transakcji bankowych swoich klientów rządowi bez uprzedniego powiadomienia klienta.