Hvad er de forskellige typer offshore bankservices?
De forskellige typer offshore banktjenester inkluderer aktivbeskyttelse, oprettelse af selskaber, forretningsadministration, handelsfinansiering, depotbevægelse og valutaveksling. Offshore banktjenester inkluderer også hele spektret af traditionelle banktjenester, der kan findes hos en lokal bank. Tjenester såsom accept af indskud, levering af betalingskort, udvidelse af kredit, elektroniske pengeoverførsler, lån, internetbank, levering af pengeskabe, trustee-tjenester og opsparingskonti kan findes på offshore bankinstitutioner.
Offshore banktjenester vil variere afhængigt af den valgte type offshore bank og lovgivningen i den jurisdiktion, hvor banken er beliggende. Offshore banker er placeret over hele verden i lande som Panama, Østrig, Liechtenstein og Danmark for at nævne nogle få. Selv hvis en bank befinder sig i en fastlåst nation, klassificerer den finansielle sektor stadig den som en offshore-bank på grund af de unikke tjenester og fordele, den tilbyder.
Størrelsen på en offshore bank vil også påvirke de typer af tjenester, den leverer til kunderne. Nogle offshore-banker er små samfundsbanker, andre er regionale og andre er globale. Hver vil have unikke fordele og ulemper. Kvaliteten af offshore banktjenester vil også variere. Eksperter inden for finansiering og investering kan hjælpe enkeltpersoner med at vælge den rigtige type offshore bank til deres specifikke behov.
En misforstået service, som en offshore-bank leverer, er en høj grad af fortrolighed. Niveauet for privatlivets fred, som en offshore-bank tilbyder, varierer afhængigt af dens jurisdiktion. Kun den nation, hvor en offshore bank er beliggende, har ret til at regulere den. Mange af disse nationer har lette regler, som gør det muligt for offshore-banktjenester at tilbyde forsikringer om fortrolighed eller manglende afsløring af kundeidentiteter.
En unik service, der tilbydes af visse offshore banker, er at holde værdipapirer på vegne af en kunde. Værdipapirerne handles derefter og opbevares i bankens navn. Banken vil holde sine aktiver adskilt fra kundernes aktiver. Adskillelse af aktiver sikrer, at kunderne realiserer fordelen ved renter, der er optjent på investeringerne. Denne service hjælper med at sikre en kundes privatliv og minimere hans eller hendes skattebyrde.
Kapitalbeskyttelse er en anden unik fordel, der tilbydes i porteføljen af offshore banktjenester. Offshore banker er ikke nødvendigvis forpligtet til at afsløre identiteten af deres kunder. Dette muliggør beskyttelse af aktiver. Endvidere hjælper offshore banker kunder med at etablere selskaber til yderligere at beskytte aktiver mod retssager.
Selv en retsafgørelse vil ikke forpligte en offshore bank til at frigive oplysninger til en nation, der mangler jurisdiktion over banken. Kun en traktat mellem nationerne kan kræve offentliggørelse af bankkunders identitet. I dette tilfælde vil offshore banker give kunden besked, inden de offentliggør nogen form for afsløring.
I modsætning hertil kan banker beliggende i De Forenede Stater være lovligt forpligtet til at indefryse aktiver hos kontohavere uden varsel til en kunde. Under nogle omstændigheder kan visse statslige agenturer kræve, at amerikanske banker fryser aktiver uden at få en retsafgørelse. I modsætning til offshore-banktjenester er amerikanske banker forpligtet til at rapportere visse banktransaktioner af deres kunder til regeringen uden varsel til kunden.