¿Qué es un plan de inversión automático?
Muchas personas que optan por invertir dinero en fondos mutuos y otros tipos de estrategias de inversión optan por utilizar un plan de inversión automático. Esencialmente, un plan de inversión automático es simplemente una autorización para retirar una cantidad fija de dinero de una cuenta corriente o de ahorros de forma recurrente. Los fondos retirados se invierten en nombre del accionista o inversor, ya sea comprando acciones adicionales de acciones que ya son propiedad del inversionista, o comprando acciones para una nueva incorporación a la cartera de inversiones. Aquí hay algunos antecedentes sobre cómo funciona el plan de inversión automático y por qué puede ser una manera tan fácil de construir una cartera de inversiones.
Establecer un plan de inversión automático es tan simple como establecer transferencias automáticas para facturas de servicios públicos, pagos de seguros y otros tipos de retiros electrónicos. Después de consultar con la entidad que administra las inversiones, el inversionista determina una cantidad que se puede debitar de una cuenta corriente o de ahorros existente. Esta cantidad debe ser fondos que no son necesarios para los gastos mensuales habituales, de modo que el inversor no se encuentre con el efectivo disponible.
Una buena idea es establecer una fecha de retiro que será unos días después de una fecha de pago típica. El inversor puede optar por programar más de un débito para el plan de inversión por mes, dependiendo de la frecuencia con que los fondos se acrediten a la cuenta. A partir de ahí, se trata de proporcionar a la empresa de inversión el número de ruta y el número de cuenta de la cuenta que se utilizará para los retiros.
Los planes de inversión automáticos funcionan muy bien para muchas personas. Una ventaja obvia es que el inversor no tiene que tomarse el tiempo para agregar fondos manualmente a la cartera de inversiones. Dado que el monto fijo se deduce automáticamente, el valor de la cartera tiene el potencial de aumentar cada mes. Además, dado que los fondos ya están destinados a ese fin, el inversor simplemente deduce el monto del saldo de la cuenta y centra la atención en otros asuntos. La empresa de inversión recibe los fondos y aplica los fondos adicionales a los planes de inversión existentes en nombre del accionista, sin la necesidad de pasar mucho tiempo consultando con el inversor sobre la necesidad de comprar acciones adicionales.
Con más empresas e individuos que usan inversiones como un medio para acumular recursos para planes de jubilación, el concepto de usar un plan de inversión automático se ha vuelto muy común. Como un medio para crear un buen ahorro para los años posteriores, los planes de inversión automáticos ayudan a eliminar muchas conjeturas del proceso y también minimizan la posibilidad de que el inversor vacile en el compromiso de agregar fondos al plan en un momento determinado. regularmente.