Wat is een automatisch investeringsplan?

Veel personen die ervoor kiezen om geld te beleggen in beleggingsfondsen en andere soorten beleggingsstrategieën kiezen ervoor om een ​​automatisch beleggingsplan te gebruiken. In wezen is een automatisch investeringsplan een eenvoudige autorisatie om een ​​vast bedrag van een spaar- of betaalrekening op een terugkerende basis op te nemen. De opgenomen fondsen worden vervolgens belegd namens de aandeelhouder of belegger, hetzij door extra aandelen te kopen van aandelen die al in het bezit zijn van de belegger, hetzij door aandelen te kopen voor een geheel nieuwe toevoeging aan de beleggingsportefeuille. Hier is wat achtergrondinformatie over hoe het automatische investeringsplan werkt en waarom het zo'n eenvoudige manier kan zijn om een ​​beleggingsportefeuille op te bouwen.

Het opzetten van een automatisch investeringsplan is net zo eenvoudig als het instellen van automatische overschrijvingen voor rekeningen van nutsbedrijven, verzekeringsbetalingen en andere soorten elektronische opnames. Na overleg met de entiteit die de beleggingen beheert, bepaalt de belegger een bedrag dat van een bestaande betaal- of spaarrekening kan worden afgeschreven. Dit bedrag moet gelden zijn die niet nodig zijn voor de gebruikelijke maandelijkse uitgaven, zodat de belegger niet te weinig beschikbare contanten heeft.

Een goed idee is om een ​​opnamedatum vast te stellen die enkele dagen na een normale betaaldatum zal liggen. De belegger kan ervoor kiezen om meer dan één debit voor het investeringsplan per maand te plannen, afhankelijk van de frequentie waarmee geld op de rekening wordt bijgeschreven. Van daaruit gaat het erom de beleggingsonderneming te voorzien van het routeringsnummer en rekeningnummer van de rekening die zal worden gebruikt voor de opnames.

Automatische investeringsplannen werken zeer goed voor veel individuen. Een duidelijk voordeel is dat de belegger niet de tijd hoeft te nemen om handmatig fondsen aan de beleggingsportefeuille toe te voegen. Aangezien het vaste bedrag automatisch wordt afgetrokken, kan de waarde van de portefeuille elke maand stijgen. Omdat de fondsen daarvoor al zijn gereserveerd, trekt de belegger het bedrag gewoon van het saldo op de rekening en richt hij de aandacht op andere zaken. De beleggingsonderneming ontvangt de fondsen en past de aanvullende fondsen toe op bestaande investeringsplannen namens de aandeelhouder, zonder dat het nodig is veel tijd te besteden aan het overleggen met de belegger over de noodzaak om extra aandelen te kopen.

Nu meer bedrijven en particulieren investeringen gebruiken als middel om pensioenplannen op te bouwen, is het concept van het gebruik van een automatisch investeringsplan heel gewoon geworden. Als een manier om een ​​leuk nest-ei voor latere jaren te creëren, helpen automatische investeringsplannen om veel van het giswerk uit het proces te halen, en ook de kans te minimaliseren dat de investeerder zal twijfelen aan de verplichting om fondsen toe te voegen aan het plan op een regelmatige basis.