Hva er en automatisk investeringsplan?

Mange personer som velger å investere penger i verdipapirfond og andre typer investeringsstrategier velger å bruke en automatisk investeringsplan. I hovedsak er en automatisk investeringsplan en rett og slett fullmakt til å ta ut et fast beløp penger fra en sparekonto eller en sjekkekonto på en gjenganger. De tilbaketrukne midlene blir deretter investert på vegne av aksjonæren eller investoren, enten ved å kjøpe ytterligere andeler av aksjer som allerede er eid av investoren, eller ved å kjøpe aksjer for et helt nytt tilskudd til investeringsporteføljen. Her er litt bakgrunn på hvordan den automatiske investeringsplanen fungerer, og hvorfor det kan være en så enkel måte å bygge en investeringsportefølje på.

Å sette opp en automatisk investeringsplan er så enkelt som å etablere automatiske overføringer for bruksregninger, forsikringsbetalinger og andre typer elektroniske uttak. Etter å ha konsultert med enheten som forvalter investeringene, bestemmer investoren et beløp som kan debiteres fra en eksisterende sjekk- eller sparekonto. Dette beløpet skal være midler som ikke er nødvendig for vanlige månedlige utgifter, slik at investoren ikke finner seg selv i mangel på tilgjengelige kontanter.

En god ide er å etablere en uttaksdato som vil være noen dager etter en typisk lønningsdato. Investoren kan velge å planlegge mer enn én belastning for investeringsplanen per måned, avhengig av hvor ofte midler krediteres kontoen. Derfra gjelder det å forsyne verdipapirforetaket med rutingsnummer og kontonummer for kontoen som skal brukes til uttakene.

Automatiske investeringsplaner fungerer veldig bra for mange enkeltpersoner. En åpenbar fordel er at investoren ikke trenger å ta seg tid til manuelt å legge til midler i investeringsporteføljen. Siden det faste beløpet trekkes automatisk, har verdien av porteføljen potensial til å øke hver måned. Siden midlene allerede er øremerket til dette formålet, trekker investoren ganske enkelt beløpet fra saldoen på kontoen, og fokuserer oppmerksomheten på andre saker. Verdipapirforetaket mottar midlene og bruker tilleggsmidlene på eksisterende investeringsplaner på vegne av aksjonæren, uten å måtte bruke mye tid på å konferere med investoren om behovet for å kjøpe ytterligere aksjer.

Med flere bedrifter og enkeltpersoner som bruker investeringer som et middel for å bygge opp ressurser til pensjonsplaner, har konseptet å bruke en automatisk investeringsplan blitt veldig vanlig. Som et middel til å lage et fint reiregg for senere år, hjelper automatiske investeringsplaner til å ta mye av gjetningene ut av prosessen, og minimerer også sjansen for at investoren vil vakle på forpliktelsen til å legge til midler til planen på en regelmessig.