Vad är en automatisk investeringsplan?

Många personer som väljer att investera pengar i fonder och andra typer av investeringsstrategier väljer att använda en automatisk investeringsplan. I huvudsak är en automatisk investeringsplan en helt enkelt tillstånd att ta ut ett fast belopp från ett spar- eller checkkonto på en återkommande basis. De uttagna medlen placeras sedan för aktieägarens eller investerarens räkning, antingen genom att köpa ytterligare aktier av aktier som redan ägs av investeraren, eller genom att köpa aktier för ett helt nytt tillägg till investeringsportföljen. Här är lite bakgrund till hur den automatiska investeringsplanen fungerar och varför det kan vara ett så enkelt sätt att bygga en investeringsportfölj.

Att inrätta en automatisk investeringsplan är lika enkelt som att skapa automatiska överföringar för verktygsräkningar, betalningsförsäkringar och andra typer av elektroniska uttag. Efter samråd med den enhet som hanterar investeringarna bestämmer investeraren ett belopp som kan debiteras från ett befintligt kontroll- eller sparkonto. Detta belopp bör vara medel som inte behövs för vanliga månatliga utgifter, så att investeraren inte finner sig själv i brist på tillgängliga kontanter.

En bra idé är att fastställa ett uttagsdatum som kommer att vara några dagar efter ett typiskt betalningsdatum. Investeraren kan välja att schemalägga mer än en debitering för investeringsplanen per månad, beroende på hur ofta pengar krediteras kontot. Därifrån handlar det om att förse värdepappersföretaget routingnummer och kontonummer för kontot som kommer att användas för uttag.

Automatiska investeringsplaner fungerar mycket bra för många individer. En uppenbar fördel är att investeraren inte behöver ta sig tid att manuellt lägga till medel i investeringsportföljen. Eftersom det fasta beloppet dras automatiskt har portföljens värde potential att öka varje månad. Eftersom fonderna redan är öronmärkta för detta ändamål drar investeraren helt enkelt beloppet från saldot på kontot och fokuserar uppmärksamheten på andra frågor. Investeringsföretaget tar emot medlen och tillämpar de extra medlen på befintliga investeringsplaner för aktieägarens räkning, utan att behöva spendera mycket tid på att konferera med investeraren om behovet av att köpa ytterligare aktier.

Med fler företag och individer som använder investeringar som ett sätt att bygga upp resurser för pensionsplaner har konceptet att använda en automatisk investeringsplan blivit mycket vanligt. Som ett medel för att skapa ett trevligt boägg för senare år hjälper automatiska investeringsplaner att ta mycket av gissningen ur processen och minimerar också risken för att investeraren kommer att vaka på åtagandet att lägga till medel till planen på en regelbundet.