Che cos'è un piano di investimenti automatici?
Molte persone che scelgono di investire denaro in fondi comuni di investimento e altri tipi di strategie di investimento scelgono di utilizzare un piano di investimento automatico. In sostanza, un piano di investimento automatico è semplicemente un'autorizzazione a ritirare un importo fisso di denaro da un conto di risparmio o di conto corrente su base ricorrente. I fondi ritirati vengono quindi investiti per conto dell'azionista o dell'investitore, acquistando ulteriori quote di azioni che sono già di proprietà dell'investitore o acquistando azioni per una nuova aggiunta al portafoglio di investimenti. Ecco alcune informazioni su come funziona il piano di investimenti automatico e perché può essere un modo così semplice per creare un portafoglio di investimenti.
La creazione di un piano di investimento automatico è semplice come stabilire trasferimenti automatici per bollette, pagamenti assicurativi e altri tipi di prelievi elettronici. Dopo essersi consultato con l'entità che gestisce gli investimenti, l'investitore determina un importo che può essere addebitato da un conto di controllo o di risparmio esistente. Tale importo dovrebbe essere costituito da fondi non necessari per le normali spese mensili, in modo che l'investitore non si trovi a corto di liquidità disponibile.
Una buona idea è stabilire una data di prelievo che sarà pochi giorni dopo una tipica data di pagamento. L'investitore può scegliere di pianificare più di un addebito per il piano di investimento al mese, a seconda della frequenza con cui i fondi vengono accreditati sul conto. Da lì, si tratta di fornire all'impresa di investimento il numero di routing e il numero di conto per il conto che verrà utilizzato per i prelievi.
I piani di investimento automatici funzionano molto bene per molte persone. Un ovvio vantaggio è che l'investitore non deve impiegare il tempo per aggiungere manualmente fondi al portafoglio di investimenti. Poiché l'importo fisso viene dedotto automaticamente, il valore del portafoglio ha il potenziale per aumentare ogni mese. Inoltre, poiché i fondi sono già destinati a tale scopo, l'investitore deduce semplicemente l'importo dal saldo del conto e focalizza l'attenzione su altre questioni. L'impresa di investimento riceve i fondi e applica i fondi aggiuntivi ai piani di investimento esistenti per conto dell'azionista, senza la necessità di dedicare molto tempo a conferire all'investitore la necessità di acquistare ulteriori azioni.
Con un numero maggiore di aziende e privati che utilizzano gli investimenti come mezzo per creare risorse per i piani pensionistici, il concetto di utilizzare un piano di investimenti automatico è diventato molto comune. Come mezzo per creare un simpatico gruzzolo per gli anni successivi, i piani di investimento automatici aiutano a eliminare molte delle congetture dal processo e minimizzano anche la possibilità che l'investitore esiterà dall'impegno di aggiungere fondi al piano su un base regolare.