Co to jest automatyczny plan inwestycyjny?

Wiele osób, które zdecydują się zainwestować pieniądze w fundusze wspólnego inwestowania i inne rodzaje strategii inwestycyjnych, decyduje się na automatyczny plan inwestycyjny. Zasadniczo automatyczny plan inwestycyjny to po prostu upoważnienie do regularnego wycofywania określonej kwoty pieniędzy z konta oszczędnościowego lub czekowego. Wycofane środki są następnie inwestowane w imieniu akcjonariusza lub inwestora, albo poprzez zakup dodatkowych akcji akcji, które są już w posiadaniu inwestora, albo przez zakup akcji w celu zupełnie nowego uzupełnienia portfela inwestycyjnego. Oto podstawowe informacje o tym, jak działa automatyczny plan inwestycyjny i dlaczego może to być tak łatwy sposób na zbudowanie portfela inwestycyjnego.

Utworzenie automatycznego planu inwestycyjnego jest tak proste, jak ustanowienie automatycznych przelewów na rachunki za media, płatności ubezpieczeniowe i inne rodzaje elektronicznych wypłat. Po konsultacji z podmiotem zarządzającym inwestycjami inwestor określa kwotę, którą można obciążyć z istniejącego rachunku czekowego lub oszczędnościowego. Kwota ta powinna stanowić środki niepotrzebne na zwykłe miesięczne wydatki, aby inwestorowi nie zabrakło gotówki.

Dobrym pomysłem jest ustalenie daty wypłaty, która będzie kilka dni po typowej dacie wypłaty. Inwestor może zdecydować o zaplanowaniu więcej niż jednego obciążenia dla planu inwestycyjnego miesięcznie, w zależności od częstotliwości, na jaką środki są zapisywane na rachunku. Stamtąd należy podać firmie inwestycyjnej numer trasy i numer rachunku, który będzie używany do wypłat.

Automatyczne plany inwestycyjne działają bardzo dobrze dla wielu osób. Jedną oczywistą zaletą jest to, że inwestor nie musi tracić czasu na ręczne dodawanie środków do portfela inwestycyjnego. Ponieważ stała kwota jest odliczana automatycznie, wartość portfela może potencjalnie wzrosnąć każdego miesiąca. Ponadto, ponieważ fundusze są już przeznaczone na ten cel, inwestor po prostu odejmuje kwotę z salda na rachunku i skupia uwagę na innych kwestiach. Firma inwestycyjna otrzymuje fundusze i przeznacza dodatkowe fundusze na istniejące plany inwestycyjne w imieniu akcjonariusza, bez potrzeby poświęcania dużej ilości czasu na rozmowę z inwestorem o potrzebie zakupu dodatkowych akcji.

Coraz więcej firm i osób prywatnych korzysta z inwestycji jako środka do gromadzenia środków na plany emerytalne, dlatego koncepcja automatycznego planu inwestycyjnego stała się bardzo powszechna. Jako sposób na stworzenie ładnego jajka na później, automatyczne plany inwestycyjne pomagają wyeliminować wiele domysłów z procesu, a także zminimalizować szansę, że inwestor zaniecha zobowiązania do dodania funduszy do planu na podstawy.