Co je automatický investiční plán?

Mnoho lidí, kteří se rozhodnou investovat peníze do podílových fondů a dalších typů investičních strategií, se rozhodnou použít automatický investiční plán. Automatický investiční plán je v podstatě jednoduchým oprávněním k vybírání stálého množství peněz ze spořicího nebo běžného účtu opakovaně. Stažené prostředky jsou poté investovány jménem akcionáře nebo investora, buď nákupem dalších akcií akcií, které již investor vlastní, nebo nákupem akcií za zcela nový přírůstek do investičního portfolia. Zde je několik informací o tom, jak automatický investiční plán funguje, a proč může být takový snadný způsob, jak vybudovat investiční portfolio.

Vytvoření automatického investičního plánu je stejně jednoduché jako zavedení automatických převodů za účty za elektřinu, platby za pojištění a další typy elektronických výběrů. Po konzultaci s účetní jednotkou, která spravuje investice, investor určí částku, kterou lze odečíst z existujícího běžného kontrolního nebo spořicího účtu. Tato částka by měla být prostředky, které nejsou nutné pro obvyklé měsíční výdaje, aby se investor nezjistil, že má nedostatek dostupné hotovosti.

Dobrým nápadem je stanovit datum výběru, které bude několik dní po obvyklém výplatním termínu. Investor se může rozhodnout naplánovat více než jeden debet za investiční plán měsíčně, v závislosti na frekvenci, kdy jsou prostředky připsány na účet. Odtud jde o to, aby investičnímu podniku bylo poskytnuto směrovací číslo a číslo účtu pro účet, který bude použit pro výběry.

Automatické investiční plány fungují velmi dobře pro mnoho jednotlivců. Jednou zjevnou výhodou je, že investor nemusí mít čas ručně přidávat prostředky do investičního portfolia. Protože pevná částka je odečtena automaticky, hodnota portfolia má potenciál každý měsíc se zvyšovat. Vzhledem k tomu, že prostředky jsou již na tento účel vyčleněny, investor jednoduše odečte částku z zůstatku na účtu a soustředí pozornost na jiné záležitosti. Obchodník s cennými papíry obdrží finanční prostředky a použije dodatečné prostředky na stávající investiční plány jménem akcionáře, aniž by bylo nutné trávit spoustu času s investorem o nutnosti nákupu dalších akcií.

Vzhledem k tomu, že více podniků a jednotlivců používá investice jako prostředek k budování zdrojů pro penzijní plány, stala se koncepce používání automatického investičního plánu velmi běžnou záležitostí. Jako prostředek k vytvoření pěkného hnízda vejce pro pozdější roky, automatické investiční plány pomáhají odstranit hodně hádání z procesu, a také minimalizovat šanci, že investor bude mávat na závazek přidat prostředky do plánu na běžně.