¿Qué es un corretaje institucional?
Un corretaje institucional es una firma de corretaje que se enfoca en clientes que están en el negocio para mantener y hacer crecer sus activos. A menudo, la atención se centra en instituciones como corporaciones, fondos de pensiones, fondos mutuos o compañías de seguros. Dependiendo de la forma en que esté estructurado el corretaje, puede o no proporcionar servicios a clientes minoristas o individuales, a menos que sus niveles de negociación sean similares a los de una institución.
No es inusual que una corredora institucional se especialice en algún tipo específico de fondo o corporación como clientela principal. Por ejemplo, la corredora puede preferir trabajar solo con compañías de seguros, ayudando a esos clientes a hacer crecer los activos subyacentes que ayudan a sus negocios. Un corretaje diferente puede estar más enfocado en ayudar a las corporaciones a utilizar las oportunidades de fondos mutuos como un medio para aumentar los beneficios de jubilación para los empleados. Este tipo de especialización a menudo se ve como un beneficio, ya que se espera que el corretaje institucional que se centra en un área específica de inversión sea un experto y pueda proporcionar información más completa a sus clientes.
La mayoría de las firmas de corretaje institucional ofrecen una amplia gama de servicios y apoyo a su clientela. Junto con los servicios básicos de inversión, es probable que el corretaje también ofrezca diversas formas de investigación de inversiones, oportunidades para asistir a seminarios sobre diversos temas y estrategias financieras, y diversas formas de apoyo administrativo. Muchas empresas hoy ofrecerán acceso en línea a cuentas, así como a boletines semanales o mensuales que contienen artículos de interés para los clientes. Si bien casi cualquier corretaje institucional ofrecerá soporte en tiempo real durante el horario comercial normal, existen aquellos que también ofrecen contacto directo con un corredor después del horario de atención e incluso los fines de semana. Dependiendo de la naturaleza de la institución involucrada, este tipo de apoyo puede ser muy importante.
Elegir el corretaje institucional adecuado implica observar de cerca las tarifas y los cargos asociados con los diferentes tipos de transacciones, y las vías de comunicación que se ponen a disposición del inversor, incluida la facilidad con la que se puede llegar a alguien durante los períodos de menor actividad. También es importante tener en cuenta la capacidad de ejecutar pedidos en línea o por teléfono, y la calidad del servicio y el soporte recibido en términos de asesoramiento e investigación sobre inversiones. Si el corretaje tiende a servir a una clientela más amplia, se debe tener cuidado para determinar el nivel de competencia de la empresa con el tipo particular de institución, asegurándose de que sea una buena combinación para el posible cliente.