Co to jest pośrednictwo instytucjonalne?
Pośrednictwo instytucjonalne to firma brokerska, która koncentruje się na klientach, którzy prowadzą działalność i utrzymują aktywa. Często skupia się na instytucjach, takich jak korporacje, fundusze emerytalne, fundusze wspólnego inwestowania lub firmy ubezpieczeniowe. W zależności od struktury maklerskiej może ona świadczyć usługi klientom detalicznym lub indywidualnym lub nie, chyba że ich poziomy obrotu są podobne do poziomów instytucji.
Nierzadko pośrednictwo instytucjonalne specjalizuje się w określonym typie funduszu lub korporacji jako jego głównej klienteli. Na przykład biuro maklerskie może preferować współpracę tylko z towarzystwami ubezpieczeniowymi, pomagając tym klientom w rozwijaniu aktywów bazowych, które pomagają wspierać ich działalność. Różne pośrednictwo może być bardziej skoncentrowane na wspieraniu korporacji w wykorzystywaniu możliwości funduszy wspólnego inwestowania jako sposobu na zwiększenie świadczeń emerytalnych dla pracowników. Ten rodzaj specjalizacji jest często postrzegany jako korzyść, ponieważ oczekuje się, że pośrednictwo instytucjonalne, które koncentruje się na konkretnym obszarze inwestycji, będzie ekspertem i będzie w stanie dostarczyć pełniejsze informacje swoim klientom.
Większość instytucjonalnych biur maklerskich oferuje szeroki zakres usług i wsparcia dla swoich klientów. Oprócz podstawowych usług inwestycyjnych dom maklerski może również oferować różne formy badań inwestycyjnych, możliwości uczestnictwa w seminariach dotyczących różnych zagadnień i strategii finansowych oraz różnych form wsparcia administracyjnego. Wiele firm oferuje dziś dostęp online do kont, a także cotygodniowe lub miesięczne biuletyny zawierające interesujące przedmioty dla klientów. Chociaż prawie każdy pośrednik instytucjonalny oferuje wsparcie w czasie rzeczywistym w normalnych godzinach pracy, są tacy, którzy oferują również bezpośredni kontakt z brokerem po godzinach, a nawet w weekendy. W zależności od charakteru zaangażowanej instytucji ten rodzaj wsparcia może być bardzo ważny.
Wybór odpowiedniego pośrednictwa instytucjonalnego polega na uważnym przyjrzeniu się opłatom i prowizjom związanym z różnymi rodzajami transakcji oraz sposobom komunikacji udostępnianym inwestorowi, w tym temu, jak łatwo dotrzeć do kogoś w okresach poza szczytem. Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę możliwość realizacji zamówień online lub telefonicznie, a także jakość usług i wsparcia otrzymanego w zakresie doradztwa inwestycyjnego i badań. Jeśli biuro maklerskie ma tendencję do obsługi szerszej klienteli, należy dołożyć starań, aby określić poziom biegłości firmy w danym typie instytucji, upewniając się, że jest ona odpowiednia dla potencjalnego klienta.