Cos'è un brokeraggio istituzionale?
Un intermediazione istituzionale è una società di intermediazione che si concentra sui clienti che sono in attività per mantenere e far crescere le risorse. Spesso, l'attenzione si concentra su istituzioni come società, fondi pensione, fondi comuni o compagnie assicurative. A seconda del modo in cui l'intermediazione è strutturata, può o meno fornire servizi ai clienti al dettaglio o ai singoli, a meno che i loro livelli di trading non siano simili a quelli di un'istituzione.
Non è insolito che un intermediazione istituzionale si specializzino su un tipo specifico di fondi o società come clientela principale. Ad esempio, l'intermediazione potrebbe preferire lavorare solo con le compagnie assicurative, aiutando quei clienti a far crescere le risorse sottostanti che aiutano a supportare la propria attività. Un intermediazione diversa può essere più focalizzato sulle società aiutanti nell'utilizzare le opportunità di fondi comuni di investimento come mezzo per aumentare le prestazioni di pensionamento per i dipendenti. Questo tipo di specializzazione è spesso visto come un vantaggio, poiché l'intermediazione istituzionale che si concentra su aL'area di investimento specifica dovrebbe essere un esperto e in grado di fornire informazioni più complete ai propri clienti.
La maggior parte delle società di intermediazione istituzionale offre una vasta gamma di servizi e supporto alla loro clientela. Insieme ai servizi di investimento di base, è probabile che l'intermediazione offra anche varie forme di ricerca sugli investimenti, opportunità di partecipare a seminari su varie questioni e strategie finanziarie e varie forme di supporto amministrativo. Molte aziende oggi offriranno l'accesso online agli account, nonché newsletter settimanali o mensili contenenti elementi di interesse per i clienti. Mentre quasi qualsiasi intermediazione istituzionale offrirà un supporto in tempo reale durante le normali orari lavorativi, ci sono quelli che offrono anche un contatto diretto con un broker dopo ore e persino nei fine settimana. A seconda della natura dell'istituzione coinvolta, questo tipo di supporto può essere molto importante.
Scegliere la giusta intermediazione istituzionale implica esaminare attentamente le commissioni e le spese associate a diversi tipi di transazioni e i viali di comunicazione resi disponibili per l'investitore, incluso quanto sia facile raggiungere qualcuno durante i periodi di punta. È anche importante considerare la capacità di eseguire ordini online o telefonici e la qualità del servizio e il supporto ricevuto in termini di consulenza e ricerca sugli investimenti. Se l'intermediazione tende a servire una clientela più ampia, si dovrebbe prestare attenzione a determinare il livello di competenza dell'azienda con il particolare tipo di istituzione, assicurandosi che sia una buona corrispondenza per il potenziale cliente.