Che cos'è un broker istituzionale?
Una mediazione istituzionale è una società di intermediazione che si concentra su clienti che sono in affari per detenere e far crescere attività. Spesso l'attenzione si concentra su istituzioni come società, fondi pensione, fondi comuni di investimento o compagnie assicurative. A seconda del modo in cui l'intermediazione è strutturata, può fornire o meno servizi a clienti privati o al dettaglio, a meno che i loro livelli di negoziazione non siano simili a quelli di un istituto.
Non è insolito che un broker istituzionale si specializzi su un tipo specifico di fondo o società come sua clientela principale. Ad esempio, l'intermediazione potrebbe preferire lavorare solo con compagnie assicurative, aiutando quei clienti a far crescere le attività sottostanti che aiutano a supportare la propria attività. Una diversa mediazione può essere maggiormente focalizzata sull'aiutare le società nell'utilizzare opportunità di fondi comuni di investimento come mezzo per aumentare le prestazioni pensionistiche per i dipendenti. Questo tipo di specializzazione è spesso visto come un vantaggio, dal momento che il brokeraggio istituzionale focalizzato su una specifica area di investimento dovrebbe essere un esperto e in grado di fornire informazioni più complete ai propri clienti.
La maggior parte delle società di intermediazione istituzionale offre una vasta gamma di servizi e supporto alla propria clientela. Insieme ai servizi di investimento di base, è probabile che l'intermediazione offra varie forme di ricerca sugli investimenti, opportunità di partecipare a seminari su varie questioni e strategie finanziarie e varie forme di supporto amministrativo. Molte aziende oggi offriranno l'accesso online agli account, nonché newsletter settimanali o mensili contenenti elementi di interesse per i clienti. Mentre praticamente qualsiasi intermediazione istituzionale offrirà supporto in tempo reale durante il normale orario di lavoro, ci sono quelli che offrono anche un contatto diretto con un broker dopo l'orario di chiusura e anche nei fine settimana. A seconda della natura dell'istituzione interessata, questo tipo di sostegno può essere molto importante.
La scelta del giusto brokeraggio istituzionale implica uno sguardo attento alle commissioni e agli oneri associati a diversi tipi di transazioni e ai percorsi di comunicazione resi disponibili all'investitore, compresa la facilità con cui è possibile raggiungere qualcuno durante i periodi non di punta. È anche importante considerare la capacità di eseguire ordini online o telefonicamente e la qualità del servizio e del supporto ricevuti in termini di consulenza e ricerca sugli investimenti. Se l'intermediazione tende a servire una clientela più ampia, occorre prestare attenzione a determinare il livello di competenza dell'impresa con il particolare tipo di istituzione, assicurandosi che sia una buona corrispondenza per il potenziale cliente.