O que é uma corretagem institucional?

Uma corretora institucional é uma corretora que se concentra nos clientes que estão no negócio para manter e aumentar ativos. Freqüentemente, o foco está em instituições como corporações, fundos de pensão, fundos mútuos ou companhias de seguros. Dependendo da forma como a corretora está estruturada, ela pode ou não prestar serviços a clientes de varejo ou individuais, a menos que seus níveis de negociação sejam semelhantes aos de uma instituição.

Não é incomum uma corretora institucional se especializar em algum tipo específico de fundo ou corporação como sua clientela principal. Por exemplo, a corretora pode preferir trabalhar apenas com companhias de seguros, ajudando esses clientes a aumentar os ativos subjacentes que ajudam a apoiar seus negócios. Uma corretora diferente pode estar mais focada em ajudar as empresas a utilizar oportunidades de fundos mútuos como meio de aumentar os benefícios de aposentadoria para os funcionários. Esse tipo de especialização costuma ser visto como um benefício, já que se espera que a corretora institucional focada em uma área específica de investimento seja especialista e capaz de fornecer informações mais completas aos seus clientes.

A maioria das corretoras institucionais oferece uma ampla gama de serviços e suporte à sua clientela. Juntamente com os serviços básicos de investimento, é provável que a corretora ofereça várias formas de pesquisa de investimento, oportunidades para participar de seminários sobre várias questões e estratégias financeiras e várias formas de apoio administrativo. Hoje, muitas empresas oferecem acesso on-line a contas, bem como boletins semanais ou mensais contendo itens de interesse dos clientes. Embora praticamente qualquer corretora institucional ofereça suporte em tempo real durante o horário comercial, existem aquelas que também oferecem contato direto com um corretor após o horário comercial e até nos finais de semana. Dependendo da natureza da instituição envolvida, esse tipo de apoio pode ser muito importante.

A escolha da corretagem institucional certa envolve examinar atentamente as taxas e encargos associados a diferentes tipos de transações e os meios de comunicação disponibilizados ao investidor, incluindo a facilidade de contato com alguém fora dos períodos de pico. Também é importante considerar a capacidade de executar pedidos on-line ou por telefone e a qualidade do serviço e suporte recebidos em termos de consultoria e pesquisa de investimento. Se a corretora tende a atender uma clientela mais ampla, deve-se tomar cuidado para determinar o nível de proficiência da empresa com o tipo específico de instituição, certificando-se de que seja uma boa combinação para o cliente em potencial.