Hva er en institusjonell megling?
En institusjonell megling er et meglerfirma som fokuserer på kunder som er i virksomhet for å holde og vokse eiendeler. Ofte er fokuset på institusjoner som selskaper, pensjonsfond, aksjefond eller forsikringsselskaper. Avhengig av måten meglingen er strukturert på, kan den eller kan ikke tilby tjenester til detaljister eller enkeltkunder, med mindre deres handelsnivå er lik institusjonens.
Det er ikke uvanlig at en institusjonell megling spesialiserer seg på en spesifikk type fond eller selskap som kjerneklientell. Meglingen kan for eksempel foretrekke å samarbeide med forsikringsselskaper bare for å hjelpe disse kundene til å vokse de underliggende eiendelene som hjelper med å støtte deres virksomhet. En annen megling kan være mer fokusert på å hjelpe selskaper i å utnytte aksjefondsmuligheter som et middel til å vokse pensjonsytelser for ansatte. Denne typen spesialisering blir ofte sett på som en fordel, ettersom den institusjonelle meglingen som er fokusert på et spesifikt investeringsområde forventes å være en ekspert og kunne gi mer fullstendig informasjon til sine kunder.
De fleste institusjonelle meglerfirmaer tilbyr et bredt spekter av tjenester og støtte til kundekretsen. Sammen med de grunnleggende investeringstjenestene vil det også sannsynligvis være mulig for megling å tilby ulike former for investeringsforskning, muligheter til å delta på seminarer om ulike økonomiske spørsmål og strategier, og ulike former for administrativ støtte. Mange bedrifter i dag vil tilby online tilgang til kontoer, samt ukentlige eller månedlige nyhetsbrev som inneholder elementer som er interessante for kundene. Mens omtrent enhver institusjonell megling vil tilby sanntidsstøtte i løpet av normal arbeidstid, er det de som også tilbyr direkte kontakt med en megler etter timer og til og med i helgene. Avhengig av arten av institusjonen som er involvert, kan denne typen støtte være veldig viktig.
Å velge riktig institusjonell megling innebærer å se nøye på gebyrene og avgiftene som er forbundet med forskjellige typer transaksjoner, og kommunikasjonsmulighetene som blir gjort tilgjengelige for investoren, inkludert hvor lett det er å nå noen i høysesongen. Det er også viktig å vurdere muligheten til å utføre bestillinger online eller per telefon, og kvaliteten på tjenesten og støtten som er mottatt når det gjelder investeringsrådgivning og forskning. Hvis megleren har en tendens til å tjene et bredere klientell, bør man sørge for å bestemme firmaets ferdighetsnivå med den aktuelle institusjonen, og sørge for at det passer godt for den potensielle kunden.