¿Qué es la ética en la gestión financiera?
La ética en la gestión financiera es la aplicación de un código de comportamiento para los profesionales financieros. Al igual que otras personas con certificaciones profesionales, los gerentes financieros tienen ciertas obligaciones y expectativas de la sociedad. Deben actuar de manera responsable y con buena fe al manejar fondos para los clientes; Estos pueden incluir incluyendo agencias gubernamentales, empresas financieras e individuos que confían sus inversiones a consultores de gestión financiera. Muchas certificaciones profesionales en la industria financiera vienen con sus propios códigos de ética, y las personas pueden tener requisitos adicionales de empleadores individuales con estándares para su personal.
Los profesionales de gestión financiera tienen un grado de obligación más alto que un miembro del público en general debido a su capacitación y su posición profesional. Una persona que da dinero a un amigo tiene una expectativa diferente a la de alguien que deposita dinero en un banco o con un corredor, por ejemplo. A cambio de un mayor grado de FAIt y la confianza de los miembros del público en general, los profesionales financieros tienen que cumplir con las pautas éticas más altas. La ética en la gestión financiera proporciona una guía clara.
La honestidad, incluida la divulgación completa de riesgos y beneficios, es un aspecto de las obligaciones éticas impuestas a los profesionales financieros. Cuando se ofrece consejos, debe incluir una discusión clara de por qué se recomienda un curso de acción particular y cómo los clientes pueden obtener más información si tienen curiosidad. Además, los tratos de buena fe con los fondos también son un requisito de ética en la gestión financiera. Las personas que cuidan dinero que no les pertenecen deben maximizar los retornos, sopesar los riesgos con la atención y representar a todos sus clientes con igual cuidado y respeto. Esto puede implicar actividades como equilibrar las necesidades conflictivas en un fondo de inversión cuando algunas personas quieren retirarse y otras quieren quedarse.
Respeto por la estafaLa fididencialidad también es un problema. Los asuntos financieros pueden ser sensibles, y la ética en la gestión financiera requiere mantener la privacidad. Esto incluye no divulgar información financiera personal a terceros, a menos que la ley lo requiera. El gerente de un fondo puede necesitar preparar declaraciones de impuestos para el gobierno, por ejemplo, o entregar registros a los reguladores que realicen una investigación. Sin embargo, no está permitido decirle a un cliente cuánto ganó otro en un año determinado, o liberar declaraciones a cualquiera que los pida.
No es raro que las instituciones financieras desarrollen una lista de ética en gestión financiera que su personal debe cumplir en todo momento. Esta lista puede publicarse en beneficio de los miembros del público que desean saber más sobre cómo opera la compañía. Las infracciones éticas pueden ser motivos de repercusiones legales si también implican infringir la ley. Por ejemplo, un gerente que deliberadamente da malos consejos con el propósito de enriquecer personalENT puede estar sujeto a sanciones legales.