Co je etika ve finančním řízení?
Etika ve finančním řízení je aplikace kodexu chování pro finanční profesionály. Stejně jako ostatní lidé s odbornou certifikací mají finanční manažeři od společnosti určité povinnosti a očekávání. Při nakládání s prostředky pro klienty musí jednat odpovědně as dobrou vírou; to může zahrnovat i vládní agentury, finanční firmy a jednotlivce, kteří svěřují své investice konzultantům finančního řízení. Mnoho profesních certifikací ve finančním odvětví přichází s vlastními etickými kodexy a lidé mohou mít další požadavky od jednotlivých zaměstnavatelů se standardy pro své zaměstnance.
Odborníci v oblasti finančního řízení mají kvůli své odborné přípravě a profesnímu postavení vyšší závazek než členové široké veřejnosti. Osoba, která dává peníze příteli, má jiné očekávání než někdo, kdo například vkládá peníze do banky nebo u makléře. Výměnou za vyšší stupeň víry a důvěry ze strany široké veřejnosti musí finanční profesionálové dodržovat vyšší etické směrnice. Etika ve finančním řízení poskytuje jasné pokyny.
Čestnost, včetně úplného odhalení rizik a výhod, je jedním z aspektů etických povinností uložených finančním profesionálům. Pokud je nabízeno poradenství, mělo by to zahrnovat jasnou diskusi o tom, proč je konkrétní postup doporučen a jak mohou klienti zjistit více, jsou-li zvědaví. Kromě toho je dobré zacházení s finančními prostředky v dobré víře také požadavkem etiky ve finančním řízení. Lidé, kteří se starají o peníze, které jim nepatří, musí maximalizovat výnosy, pečlivě zvážit rizika a zastupovat všechny své klienty se stejnou péčí a respektem. To může zahrnovat činnosti, jako je vyrovnání protichůdných potřeb v investičním fondu, když někteří lidé chtějí vystoupit a jiní chtějí zůstat.
Problémem je také dodržování důvěrnosti. Finanční záležitosti mohou být citlivé a etika ve finančním řízení vyžaduje zachování soukromí. To zahrnuje nesdělování osobních finančních informací třetím stranám, pokud to nevyžaduje zákon. Správce fondu může například potřebovat připravit daňová prohlášení pro vládu nebo předat záznamy regulačním orgánům provádějícím šetření. Není však možné sdělit jednomu klientovi, kolik toho jiného v daném roce učinil, ani vydat prohlášení komukoli, kdo o ně požádá.
Není neobvyklé, že finanční instituce vypracují seznam etiky ve finančním řízení, který jejich pracovníci musí neustále dodržovat. Tento seznam může být zveřejněn ve prospěch občanů, kteří se chtějí dozvědět více o fungování společnosti. Etická porušení mohou být důvodem pro právní důsledky, pokud také zahrnují porušení zákona. Například manažer, který úmyslně dává špatné rady za účelem osobního obohacení, může být potrestán.