Che cos'è l'etica nella gestione finanziaria?
L'etica nella gestione finanziaria è l'applicazione di un codice di comportamento per i professionisti finanziari. Come altre persone con certificazioni professionali, i gestori finanziari hanno determinati obblighi e aspettative dalla società. Devono agire in modo responsabile e in buona fede quando gestiscono fondi per i clienti; questi possono includere agenzie governative, società finanziarie e soggetti privati che affidano i loro investimenti a consulenti di gestione finanziaria. Molte certificazioni professionali nel settore finanziario hanno i propri codici etici e le persone possono avere requisiti aggiuntivi da parte dei singoli datori di lavoro con standard per il proprio personale.
I professionisti della gestione finanziaria hanno un grado di obbligo superiore a un membro del grande pubblico a causa della loro formazione e posizione professionale. Una persona che dà soldi a un amico ha aspettative diverse rispetto a chi, ad esempio, deposita denaro in una banca o con un broker. In cambio di un più alto grado di fiducia e fiducia da parte del pubblico, i professionisti finanziari devono conformarsi a linee guida etiche più elevate. L'etica nella gestione finanziaria fornisce una guida chiara.
L'onestà, compresa la piena divulgazione di rischi e benefici, è un aspetto degli obblighi etici imposti ai professionisti finanziari. Quando viene offerto un consiglio, dovrebbe includere una discussione chiara sul perché viene consigliato un determinato corso d'azione e su come i clienti possono scoprire di più se sono curiosi. Inoltre, i rapporti in buona fede con i fondi sono anche un requisito etico nella gestione finanziaria. Le persone che si prendono cura dei soldi che non appartengono a loro devono massimizzare i rendimenti, soppesare i rischi con cura e rappresentare tutti i loro clienti con uguale cura e rispetto. Ciò può comportare attività come il bilanciamento di esigenze contrastanti in un fondo di investimento quando alcune persone vogliono ritirarsi e altre vogliono rimanere.
Anche il rispetto della riservatezza è un problema. Le questioni finanziarie possono essere sensibili e l'etica nella gestione finanziaria richiede il mantenimento della privacy. Ciò include la non divulgazione di informazioni finanziarie personali a terzi, a meno che non sia richiesto dalla legge. Il gestore di un fondo potrebbe dover preparare dichiarazioni fiscali per il governo, ad esempio, o consegnare i registri alle autorità di regolamentazione che conducono un'indagine. Non è tuttavia consentito dire a un cliente quanto ha fatto un altro in un determinato anno o rilasciare dichiarazioni a chiunque ne faccia richiesta.
Non è raro che gli istituti finanziari sviluppino un elenco di etica nella gestione finanziaria a cui il loro personale deve attenersi in ogni momento. Questo elenco può essere pubblicato a beneficio dei membri del pubblico che desiderano saperne di più sul funzionamento dell'azienda. Le violazioni etiche possono essere motivo di ripercussioni legali se comportano anche la violazione della legge. Ad esempio, un manager che offre deliberatamente cattivi consigli a scopo di arricchimento personale può essere soggetto a sanzioni legali.