Cos'è l'etica nella gestione finanziaria?
Etica nella gestione finanziaria è l'applicazione di un codice di comportamento per i professionisti finanziari. Come altre persone con certificazioni professionali, i gestori finanziari hanno determinati obblighi e aspettative dalla società. Devono agire in modo responsabile e con buona fede quando si gestiscono fondi per i clienti; Questi possono includere tra cui agenzie governative, aziende finanziarie e individui che affidano i loro investimenti ai consulenti di gestione finanziaria. Molte certificazioni professionali nel settore finanziario sono dotate dei propri codici etici e le persone possono avere ulteriori requisiti da singoli datori di lavoro con standard per il proprio personale.
I professionisti della gestione finanziaria hanno un grado di obbligo superiore a un membro del pubblico generale a causa della loro formazione e posizione professionale. Una persona che dà soldi a un amico ha un'aspettativa diversa rispetto a qualcuno che deposita denaro in una banca o con un broker, per esempio. In cambio di un grado più elevato di FAIth e fiducia dei membri del pubblico in generale, i professionisti finanziari devono rispettare le linee guida etiche più elevate. L'etica nella gestione finanziaria fornisce una guida chiara.
L'onestà, inclusa la piena divulgazione di rischi e benefici, è un aspetto degli obblighi etici posti ai professionisti finanziari. Quando si offrono consigli, dovrebbe includere una chiara discussione sul perché si consiglia un particolare modo di azione e su come i clienti possono scoprire di più se sono curiosi. Inoltre, i rapporti di buona fede con i fondi sono anche un requisito di etica nella gestione finanziaria. Le persone che si prendono cura di denaro che non appartengono a loro devono massimizzare i rendimenti, pesare i rischi con cura e rappresentare tutti i loro clienti con uguale cure e rispetto. Ciò può comportare attività come bilanciare le esigenze contrastanti in un fondo di investimento quando alcune persone vogliono ritirarsi e altre vogliono rimanere.
Rispetto per ConAnche la fidentialità è un problema. Le questioni finanziarie possono essere sensibili e l'etica nella gestione finanziaria richiede il mantenimento della privacy. Ciò include la non divulgazione di informazioni finanziarie personali a terzi, a meno che non sia richiesto dalla legge. Il gestore di un fondo potrebbe aver bisogno di preparare le dichiarazioni fiscali per il governo, ad esempio, o di consegnare i registri ai regolatori che conducono un'indagine. Tuttavia, non è consentito dire a un cliente quanto un altro ha fatto in un determinato anno o rilasciare dichiarazioni a chiunque lo chieda.
Non è raro che gli istituti finanziari sviluppino un elenco di etica nella gestione finanziaria che il loro personale deve essere sempre conforme. Questo elenco può essere pubblicato a beneficio dei membri del pubblico che vogliono sapere di più su come opera la società. Le violazioni etiche possono essere motivi di ripercussioni legali se comportano anche la violazione della legge. Ad esempio, un manager che dà deliberatamente cattive consigli ai fini dell'arricchimento personalepuò essere soggetto a sanzioni legali.