¿Qué es la serie 82?
Serie 82 es un examen financiero en los Estados Unidos. Está diseñado para representantes financieros que venderán acciones en una empresa a inversores privados en lugar de a través de una flotación pública del mercado de valores. Debido a que el examen tiene un alcance tan limitado, solo es adecuado para las personas que trabajarán únicamente en este rol.
El contenido del examen Serie 82 se relaciona con las ofertas de ubicación privada. Esta es una forma de venta de acciones a inversores privados que no implica una oferta pública. El efecto final es el mismo y el negocio involucrado aún será propiedad parcial de los inversores. Aquellos que aproban el examen solo están calificados para organizar directamente las ventas de las acciones de la compañía y no pueden participar en futuras ventas entre inversores. La calificación no cubre las ventas de valores municipales o gubernamentales.
Hay beneficios y inconvenientes para dicho sistema desde una perspectiva regulatoria. Las ventajas son que hay menos restricciones sobre el tamaño Of La compañía que ofrece las acciones, y que los costos y la administración son considerablemente más bajos. Las principales desventajas son que existe un límite sobre cuánto puede recaudar una empresa de esta manera, y puede ser más difícil atraer a los inversores debido a su temor de que sea relativamente más difícil encontrar personas a las que vender las acciones en el futuro.
.El examen de la Serie 82 fue introducido por la Ley Gramm-Leach-Bliley de 1999. Esta fue una ley que redujo la regulación en la industria de servicios financieros. En particular, eliminó las barreras entre los bancos de inversión, los bancos comerciales y las compañías de seguros. Hay una tarifa de prueba de $ 80 en dólares estadounidenses (USD) para tomar el examen Serie 82. El examen es administrado por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), una corporación privada que regula a sus miembros.
El examen Serie 82 contiene 100 preguntas y tiene un límite de tiempo de 150 minutos. Los candidatos deben sCore al menos 70% en el examen para aprobar. Los sujetos cubiertos por el examen caen en cuatro áreas principales, pero el desglose preciso varía un poco de un examen a otro. Aproximadamente 13 preguntas implican las características de los valores corporativos, y aproximadamente 45 preguntas tratan la regulación de los mercados en valores, tanto registrados como no registrados. Aproximadamente 16 preguntas implican el análisis de valores corporativos y planificación de inversiones, y finalmente, aproximadamente 26 preguntas evalúan el conocimiento de la persona sobre el manejo de cuentas de clientes y regulaciones de la industria.