Qu'est-ce qu'une commande de paiement d'arrêt?

Une ordonnance de paiement d'arrêt est une instruction d'un propriétaire de compte courant à la banque émettrice du compte pour ne pas honorer un chèque émis spécifique ou une dette automatique lorsqu'il est présenté pour paiement. Selon le pays où se trouve la banque, il peut être possible de donner cette commande par téléphone par téléphone, bien qu'il puisse être nécessaire de suivre cela avec une notification écrite. Aux États-Unis, par exemple, une commande de paiement d'arrêt téléphonique ne prolonge que 14 jours; Pour l'application au-delà de ce délai, un propriétaire de compte devrait se rendre à la banque et signer une ordonnance de paiement d'arrêt écrit pour obtenir l'application pendant six mois. Ces mesures doivent généralement être prises quelles que soient les raisons pour lesquelles le propriétaire du compte ne désire plus les biens ou services.

Les lois bancaires de la plupart des pays permettent des commandes de paiement d'arrêt. Il est souvent important qu'une telle commande soit rendue rapidement, de sorte que les demandes de téléphone ou d'Internet sont souvent acceptées. Dans certains endroits, cependant, une demande écrite ou un suivi écrit d'un OLa demande RAL est requise.

Aux États-Unis, les étapes pour que une banque émettrice ne d'honore pas un chèque est réglementée par la section 4 du Code commercial uniforme (UCC). Cette section répertorie les étapes et les responsabilités de la banque au propriétaire du compte pour honorer la demande. La section UCC indique également essentiellement que ces ordonnances d'arrêt doivent être reçues par la Banque dans un délai raisonnable et accompagnée de la description du chèque particulier que la banque ne doit pas honorer. Si une banque paie le chèque sur une ordonnance de paiement d'arrêt, ses raisons pour lesquelles cela doivent respecter les raisons indiquées dans ladite section UCC. Les recours du propriétaire du compte courant, dans ce cas, y sont également répertoriés.

Lorsque l'ordre de paiement de l'arrêt écrit est donné à la banque, le propriétaire du compte peut indiquer la raison ou les raisons pour lesquelles la commande a été demandée. Il se peut que le propriétaire du compte découvert après IssuLe contrôle que la société de services a une mauvaise réputation ou se livre à des pratiques frauduleuses. Peut-être qu'un propriétaire de compte est informé d'un chèque perdu par la poste, et avant de réémettre un autre chèque pour un achat ou un service, le propriétaire du compte souhaite que le premier s'arrête. Le propriétaire du compte doit comprendre que le propriétaire du commerçant ou de la société de services peut subir des dommages-intérêts si le chèque n'est pas honoré; Cependant, ce serait une affaire civile. Il est également possible pour un marchand de détenir un chèque au-delà de la période habituelle de la commande de paiement de six mois, puis de soumettre à nouveau le paiement, en supposant que le propriétaire du compte n'a pas renouvelé la commande de paiement d'arrêt après la première expiration.

Les frais que les établissements bancaires facturent pour une commande de paiement d'arrêt sont généralement plus élevés que les frais de découvert et peuvent varier d'une banque à l'autre. De plus, le même montant des frais peut être facturé chaque fois que le propriétaire du compte contacte la banque pour renouveler la commande de paiement d'arrêt et bloquer un propriétaire de commerce ou de service de R de REsoubmitation et gagnant le paiement. Bien que de nombreuses banques affirment que cela se produit rarement, certaines personnes paient les frais régulièrement ou ferment des comptes.