Che cos'è un fondo fiduciario familiare?
Un fondo fiduciario familiare è un'entità legale che detiene beni e proprietà da trasferire ad altri membri della famiglia o beneficiari. Stabilire una protezione patrimoniale sotto forma di un trust familiare offre benefici alla persona che istituisce l'accordo, noto come concedente, nonché ai beneficiari. Il concedente deve scegliere una o più persone che fungano da trustee per gestire la persona giuridica. È inoltre necessario adottare altre misure prima di trasferire attività e proprietà nel fondo fiduciario.
Una fiducia familiare offre una delle molte opzioni finanziarie quando si tratta di pianificazione immobiliare. Questo tipo di fiducia mantiene la ricchezza all'interno di una famiglia assicurando che tutti i beni e le proprietà passino ai propri cari alla morte del concedente. Il concedente controlla ciò che entra nel fondo fiduciario e chi ne beneficia. Il concedente lavora anche con un fiduciario che alla fine sovrintende alle attività del fondo fiduciario familiare alla morte del concedente.
Esistono alcuni vantaggi nella costituzione di un fondo fiduciario familiare sia per il concedente che per i beneficiari. Ad esempio, il trust familiare fornisce una risorsa finanziaria sicura per i membri della famiglia, compresi i bambini minori. La corretta gestione dell'account aiuta a proteggere i beni e impedisce a qualsiasi beneficiario di sperperarli. Inoltre, la persona che organizza il fondo fiduciario a volte può risparmiare sulle imposte sul reddito, sulle donazioni e sulla proprietà. La disponibilità di un fondo fiduciario familiare generalmente consente anche ai beneficiari di aggirare la successione e di organizzare il trasferimento rapido delle attività in caso di decesso del concedente.
Oltre a scegliere beneficiari come un coniuge, figli, nipoti o altri parenti, il concedente del fondo fiduciario familiare deve scegliere uno o più fiduciari. Un parente o un amico intimo con solida esperienza finanziaria può agire come amministratore fiduciario. Anche una fonte imparziale di terze parti, come un avvocato o una società fiduciaria finanziaria, può gestire il fondo fiduciario. Trustee multiple possono anche essere designate nel caso in cui un trustee muoia o non sia in grado di continuare a gestire i beni.
Un passo importante nella creazione di un fondo fiduciario familiare consiste nella redazione di un documento legale che dichiari per iscritto i desideri della persona, i nomi dei beneficiari, i beni e i beni nella fiducia, i nomi del fiduciario o dei fiduciari e le istruzioni speciali per il fiduciario o il gruppo di fiduciari, come quando e come erogare fondi a determinati beneficiari. Il documento deve essere certificato e depositato presso l'avvocato o la società fiduciaria. A seconda del luogo di residenza, il concedente può anche presentare una copia del documento di fiducia al registratore dell'ufficio degli atti o di un'agenzia governativa equivalente in quella giurisdizione. Una volta completato il processo di documentazione, il concedente può trasferire i beni nel trust.