Wat zijn de verschillende soorten beleggingsfondsen?

beleggingsfondsen, ook bekend als collectieve beleggingsregelingen of beheerde fondsen, zijn geldfondsen waar mensen hun activa samen bundelen om toegang te krijgen tot beleggingsmogelijkheden die anders niet beschikbaar zouden zijn. Aangezien veel investeringen minimale buy-ins hebben, zou een enkele koper op consumentenniveau vaak niet in staat zijn om zelfs het minimumbedrag te kopen, maar door fondsen samen met veel andere beleggers te poolen, kan het geld worden geïnvesteerd en de winst of verliezen die onder de groep worden gedeeld. Aangezien investeringen mogelijk kosten hebben die bij hen verbonden zijn, staan ​​beleggingsfondsen toe dat deze kosten worden verlaagd door te worden verspreid over veel mensen, in plaats van door elk individu te worden gedragen. Er zijn twee hoofdtypen beleggingsfondsen in de Verenigde Staten: beleggingsfondsen en beursgenoteerde fondsen (ETF's).

Beleggingsfondsen zijn de ruggengraat van de collectieve beleggingsregeling in zowel de Verenigde Staten als Canada, hoewel de term meer in het algemeen in andere delen van de wereld is om te siMply verwijzen naar alle soorten beleggingsfondsen. Beleggingsfondsen nemen geld van de collectieve groep en bundelen het samen om te beleggen in effecten zoals aandelen en obligaties. Beleggingsfondsen worden beheerd door een fondsbeheerder, die al het geld in het fonds afhandelt en de investeringen zelf kiest, meestal op basis van bepaalde criteria.

Wereldwijde beleggingsfondsen vormen een enorm blok beleggingskapitaal, wat ongeveer $ 26 biljoen US dollar (USD) aan waarde vertegenwoordigt. Naarmate hun waarde de afgelopen jaar is gestegen, zijn fondsbeheerders enkele van de best betaalde personen op de planeet geworden, waarbij de meest succesvolle fondsbeheerders jaarlijks miljarden dollars verdienen. Er zijn veel verschillende soorten beleggingsfondsen, elk met hun eigen focus en strategie.

Groei -beleggingsfondsen, bijvoorbeeld, nemen een groeimarkt aan, het kopen van laag en hoog verkopen en kunnen aanzienlijke winst opleveren. Het punt van hun investering iS niet in het ontvangen van dividenden, dus hun kortetermijnopbrengst is niet optimaal. Ze doen het heel goed in bullish markten, het beter presteren van de S&P in deze tijden, maar kunnen omgekeerd vrij hard worden getroffen tijdens berenmarkten. Om deze reden hebben ze een behoorlijk aantal risico's en het potentieel voor beloning en zijn ze dus niet ideaal voor risicovolle beleggers. Agressieve groeifondsen zijn een subklasse van agressieve fondsen, maar ze kunnen fondsen lenen of aandelenopties handelen om het geld in het fonds verder te benutten.

Aan de andere kant van het spectrum zijn beleggingsfondsen in het inkomen vrij conservatief, gespecialiseerd in blauwe chipaandelen. Ze kopen dingen zoals de Dow Industrials, Utilities en andere aandelen die over het algemeen niet-vluchtig zijn. Investeren in een groei-inkomensfonds is vergelijkbaar met het rechtstreeks beleggen op de aandelenmarkt, maar met de voordelen van het poolen van middelen onder een fondsbeheerder.

Een beursgebonden fonds (ETF) is vergelijkbaar met een beleggingsfonds, in die zin dat het isEen voertuig voor het houden van andere effecten, maar het wordt beursgenoteerd op de aandelenmarkt verhandeld, net als een aandeel zelf. Men kan beleggen in een ETF alsof men een aandeel kocht, maar in plaats daarvan koopt men een verzameling aandelen en obligaties, waardoor de portefeuille onmiddellijk wordt gediversificeerd.