Quali sono i diversi tipi di fondi di investimento?

I fondi di investimento, noti anche come investimenti collettivi di capitale o fondi gestiti, sono fondi di fondi di gruppo in cui le persone uniscono le proprie attività per consentire loro di accedere a opportunità di investimento che altrimenti non sarebbero disponibili per loro. Poiché molti investimenti hanno un buy-in minimo, spesso un singolo acquirente a livello di consumatore non sarebbe in grado di acquistare nemmeno l'importo minimo, ma unendo i fondi con molti altri investitori, il denaro può essere investito e gli utili o le perdite condivisi tra gruppo. Poiché anche gli investimenti possono avere dei costi ad essi associati, i fondi di investimento consentono di ridurli suddividendoli su più persone anziché essere sostenuti da ciascun individuo. Esistono due tipi principali di fondi di investimento negli Stati Uniti: fondi comuni di investimento e fondi negoziati in borsa (ETF).

I fondi comuni di investimento sono la struttura portante del sistema di investimento collettivo sia negli Stati Uniti che in Canada, sebbene il termine sia più generalmente in altre parti del mondo per riferirsi semplicemente a tutti i tipi di fondi di investimento. I fondi comuni di investimento prendono denaro dal gruppo collettivo, raggruppandolo per investire in titoli come azioni e obbligazioni. I fondi comuni di investimento sono gestiti da un gestore del fondo, che gestisce tutti i fondi del fondo, scegliendo gli investimenti stessi, di solito in base a determinati criteri.

In tutto il mondo, i fondi comuni di investimento costituiscono un enorme blocco di capitale di investimento, che rappresenta un valore di circa $ 26 trilioni di dollari (USD). Poiché il loro valore è cresciuto negli ultimi anni, i gestori di fondi sono diventati alcuni degli individui più pagati del pianeta, con i gestori di fondi di maggior successo che guadagnano miliardi di dollari ogni anno. Esistono molti tipi diversi di fondi comuni di investimento, ognuno con la propria attenzione e strategia.

I fondi di investimento per la crescita, ad esempio, assumono un mercato in crescita, comprando bassi e vendendo alti e possono produrre guadagni considerevoli. Il punto del loro investimento non è nel ricevere dividendi, quindi il loro rendimento a breve termine non è ottimale. Fanno molto bene nei mercati rialzisti, sovraperformando l'S & P in questi periodi, ma al contrario possono essere colpiti abbastanza duramente durante i mercati al ribasso. Per questo motivo, comportano una buona dose di rischio, nonché il potenziale di ricompensa, e quindi non sono ideali per gli investitori avversi al rischio. I fondi di crescita aggressiva sono una sottoclasse di fondi aggressivi, ma possono prendere in prestito fondi o negoziare opzioni su azioni al fine di sfruttare ulteriormente il denaro detenuto dal fondo.

All'altra estremità dello spettro, i fondi di investimento con reddito da crescita sono piuttosto prudenti, specializzati in titoli blue chip. Comprano cose come gli industriali, i servizi pubblici e altre azioni di Dow che sono generalmente non volatili. Investire in un fondo di crescita-reddito è simile a investire in modo conservativo direttamente nel mercato azionario, ma con i vantaggi della messa in comune delle risorse sotto un gestore di fondi.

Un fondo negoziato in borsa (ETF) è simile a un fondo comune di investimento, in quanto è un veicolo per detenere altri titoli, ma è quotato in borsa, proprio come un titolo stesso. Si può investire in un ETF come se si stesse acquistando un'azione, ma invece si acquista una raccolta di azioni e obbligazioni, contribuendo a diversificare immediatamente il proprio portafoglio.