Wat is inkooporderfinanciering?

Financiering van inkooporders is de praktijk van een bedrijf dat zijn inkooporders verkoopt aan een derde in ruil voor onmiddellijke financiering. Een bedrijf kan de middelen gebruiken om de grondstof te verwerven om de bestelling uit te voeren, terwijl de derde partij, vaak een financieringsmaatschappij, de betaling van de koper gaat innen. Zodra de betaling door de derde is ontvangen, behouden zij het geleende bedrag samen met een vooraf bepaalde vergoeding. De rest van de betaling wordt teruggestuurd naar het oorspronkelijke bedrijf om de financieringsovereenkomst voor inkooporders te sluiten.

Het is niet ongebruikelijk dat een bedrijf zich in de positie bevindt dat het contant geld nodig heeft terwijl het niet de onmiddellijke mogelijkheid heeft om het te verwerven. Wanneer de leningopties zijn uitgeput en alle belangrijke te ontvangen betalingen nog enige tijd na aankomst binnenkomen, kunnen de keuzes beperkt zijn. In deze situaties wil een bedrijf misschien inkooporderfinanciering proberen, waardoor zijn inkooporders kunnen worden verkocht in ruil voor onmiddellijke contanten.

Om een ​​goed inzicht te krijgen in de financiering van inkooporders, stel je een bedrijf voor dat een snelle instroom van contant geld nodig heeft, maar nog weken verwijderd is van het ontvangen van openstaande betalingen. Het bedrijf kan een financieringsbedrijf zoeken dat gespecialiseerd is in het kopen van inkooporders. Financierende bedrijven die deze diensten van derden aanbieden, worden vaak factoren genoemd. Zodra de financieringsovereenkomst is bereikt, levert de factor een gespecificeerd bedrag aan contanten, meestal een percentage van het bedrag van de bestelling, en neemt de betaling voor zijn rekening.

Wanneer de bestelling is ingevuld en het bedrijf zijn goederen levert, haalt de factor de betaling van de koper. Op dat moment behoudt de factor het bedrag dat oorspronkelijk aan het bedrijf in kwestie was verstrekt, samen met hun gespecificeerde vergoeding. Deze vergoeding is meestal een rentevoet die is gebaseerd op de duur van de financieringsovereenkomst voor inkooporders. De hoeveelheid geld die overblijft, wordt teruggegeven aan het bedrijf dat de overeenkomst is gestart.

Er zijn veel voordelen aan het kopen van een financieringsovereenkomst voor een bedrijf dat er één zoekt. Naast de onmiddellijke contanten is het bedrijf ontheven van de verantwoordelijkheid voor het innen van de betaling, aangezien het financieringsbedrijf die taak overneemt. Een ander voordeel is dat de overeenkomst niet als schuld wordt beschouwd, zodat andere financieringsarrangementen gemakkelijk beschikbaar kunnen zijn voor het bedrijf dat de contanten ontvangt. Het grote nadeel van de regeling voor het bedrijf dat inkooporders verkoopt, zijn de hoge rentekosten die eraan zijn verbonden.