Was ist Bestellfinanzierung?

Bestellungsfinanzierung ist die Praxis eines Unternehmens, das seine Bestellungen gegen sofortige Finanzierung an einen Dritten verkauft. Ein Unternehmen kann das Geld verwenden, um das Rohmaterial zum Ausfüllen des Auftrags zu beschaffen, während der Dritte, häufig ein Finanzierungsunternehmen, Zahlungen vom Käufer einzieht. Sobald die Zahlung bei dem Dritten eingegangen ist, wird der geliehene Betrag zusammen mit einer festgelegten Gebühr einbehalten. Der Restbetrag der Zahlung wird an das ursprüngliche Unternehmen zurückgezahlt, um den Finanzierungsvertrag für die Bestellung abzuschließen.

Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein Unternehmen in der Lage ist, Bargeld zu benötigen, obwohl es nicht in der Lage ist, es sofort zu erwerben. Wenn die Ausleihoptionen erschöpft sind und noch einige Zeit vor dem Eintreffen aller wesentlichen Zahlungseingänge vergangen sind, kann die Auswahl eingeschränkt werden. In diesen Situationen möchte ein Unternehmen möglicherweise eine Bestellungsfinanzierung versuchen, die den Verkauf seiner Bestellungen gegen sofortiges Bargeld ermöglicht.

Stellen Sie sich ein Unternehmen vor, das einen schnellen Geldzufluss benötigt, aber noch Wochen von ausstehenden Zahlungen entfernt ist, um die Finanzierung von Bestellungen zu verstehen. Das Unternehmen kann eine Finanzierungsgesellschaft suchen, die sich auf den Kauf von Bestellungen spezialisiert hat. Finanzierungsunternehmen, die diese Dienstleistungen von Drittanbietern erbringen, werden häufig als Faktoren bezeichnet. Sobald die Finanzierungsvereinbarung getroffen wurde, stellt der Faktor einen bestimmten Betrag in bar zur Verfügung, in der Regel einen Prozentsatz des Bestellbetrags, und übernimmt die Einziehung der Zahlung.

Wenn die Bestellung erfüllt ist und das Unternehmen seine Waren liefert, zieht der Faktor die Zahlung vom Käufer ein. Zu diesem Zeitpunkt behält der Faktor den ursprünglich dem betreffenden Unternehmen zugewiesenen Betrag zusammen mit der angegebenen Gebühr bei. Diese Gebühr ist in der Regel ein Zinssatz, der auf der Laufzeit des Auftragsfinanzierungsvertrags basiert. Der verbleibende Geldbetrag wird an das Unternehmen zurückgegeben, das die Vereinbarung initiiert hat.

Bestellungsfinanzierungsvereinbarungen bieten für ein Unternehmen, das eine solche Vereinbarung sucht, viele Vorteile. Neben dem sofortigen Bargeld ist das Unternehmen von der Inkassoverantwortung befreit, da das finanzierende Unternehmen diese Aufgabe übernimmt. Ein weiterer Vorteil ist, dass die Vereinbarung nicht als Schulden eingestuft wird, sodass dem Unternehmen, das das Geld erhält, möglicherweise andere Finanzierungsmodalitäten zur Verfügung stehen. Der große Nachteil der Vereinbarung für das Unternehmen, das Bestellungen verkauft, sind die damit verbundenen hohen Zinsgebühren.