Vad är finansiering av inköpsorder?

Inköpsorderfinansiering är praxis för ett företag som säljer sina inköpsorder till en tredje part i gengäld för omedelbar finansiering. Ett företag kan använda medlen för att förvärva råmaterialet för att fylla i beställningen, medan tredje part, ofta ett finansieringsföretag, handlar om att samla in betalning från köparen. När betalningen har mottagits av tredje part behåller de beloppet som lånades ut tillsammans med en förutbestämd avgift. Resten av betalningen återlämnas till det ursprungliga företaget för att stänga finansieringsavtalet för inköpsorder.

Det är inte ovanligt för ett företag att befinna sig i en position att behöva kontanter medan de saknar den omedelbara förmågan att förvärva det. När utlåningsalternativen är uttömda och alla väsentliga betalningar som ska tas emot fortfarande är lite tid från ankomst, kan valen begränsas. I dessa situationer kanske ett företag vill försöka finansiera inköpsorder, vilket gör det möjligt att sälja sina inköpsorder i gengäld för omedelbara kontanter.

För att förstå finansieringen av inköpsorder, föreställ dig ett företag som behöver ett snabbt inflöde av kontanter men som fortfarande är veckor borta från att få utestående betalningar. Företaget kan söka ett finansieringsföretag som är specialiserat på att köpa beställningar. Finansieringsföretag som tillhandahåller dessa tjänster från tredje part kallas ofta faktorer. När finansieringsavtalet har uppnåtts tillhandahåller faktorn ett angivet kontantbelopp, vanligtvis en procentandel av inköpsorderens belopp, och tar ansvar för att samla in betalningen.

När beställningen är fylld och företaget levererar sina varor, samlar faktorn in betalningen från köparen. Vid denna punkt håller faktorn det belopp som ursprungligen frontades till det aktuella företaget, tillsammans med deras angivna avgift. Denna avgift är vanligtvis en ränta som är baserad på varaktigheten för finansieringsavtalet för inköpsorder. Oavsett hur mycket pengar som finns kvar returneras till företaget som initierade avtalet.

Det finns många fördelar med att köpa orderfinansieringsavtal för ett företag som söker ett. Utöver de omedelbara kontanterna befrias företaget från ansvaret för att samla in betalning, eftersom finansieringsföretaget tar över det jobbet. En annan fördel är att avtalet inte betraktas som skuld, så andra finansieringsarrangemang kan vara lätt tillgängliga för det företag som får kontanter. Den stora nackdelen med arrangemanget för företaget som säljer inköpsorder är de höga ränteavgifterna som är bifogade.