Hva er finansiering av innkjøpsordrer?

Innkjøpsordrefinansiering er praksisen med at et selskap selger innkjøpsordrene til en tredjepart i retur for umiddelbar finansiering. Et selskap kan bruke midlene til å skaffe seg råstoffet for å fylle ut ordren, mens tredjeparten, ofte et finansieringsselskap, handler om å innkreve betaling fra kjøperen. Når betaling er mottatt av tredjepart, beholder de beløpet som ble lånt sammen med et forhåndsbestemt gebyr. Resten av betalingen blir returnert til det opprinnelige selskapet for å avslutte finansieringsavtalen for innkjøpsordren.

Det er ikke uvanlig at et selskap finner seg i posisjon til å trenge kontanter mens de mangler umiddelbar evne til å skaffe seg det. Når utlånsmulighetene er oppbrukt og alle betydelige betalinger som skal mottas fremdeles er litt tid fra ankomst, kan valgene begrenses. I disse situasjonene kan et selskap ønske å prøve innkjøpsordrefinansiering, noe som gjør det mulig å selge innkjøpsordrene i retur for umiddelbare kontanter.

For å forstå innkjøpsordrefinansiering, kan du forestille deg et selskap som trenger en rask tilstrømning av kontanter, men som fortsatt er uker unna å motta utestående betalinger. Selskapet kan oppsøke et finansieringsselskap som spesialiserer seg på kjøp av innkjøpsordrer. Finansieringsselskaper som leverer disse tredjeparts tjenester kalles ofte faktorer. Når finansieringsavtalen er nådd, gir faktoren et spesifisert kontantbeløp, vanligvis en prosentandel av innkjøpsordrenes beløp, og tar ansvar for å samle inn betalingen.

Når innkjøpsordren er fylt og selskapet leverer varene sine, henter faktoren betalingen fra kjøperen. På dette tidspunktet holder faktoren beløpet som opprinnelig ble frontet til det aktuelle selskapet, sammen med deres angitte avgift. Denne avgiften er vanligvis en rente som er basert på varigheten av finansieringsavtalen for innkjøpsordren. Uansett hvor mye penger som er igjen blir returnert til selskapet som innledet avtalen.

Det er mange fordeler med å kjøpe ordrefinansieringsavtale for et selskap som søker en. I tillegg til de umiddelbare kontantene, blir selskapet frifunnet for ansvaret for å samle inn betaling, siden finansieringsselskapet overtar den jobben. En annen fordel er at avtalen ikke anses som gjeld, så andre finansieringsordninger kan være lett tilgjengelig for selskapet som mottar kontanter. Den store ulempen med ordningen for selskapet som selger innkjøpsordrer er de høye renteavgiftene som er vedlagt.