Hva er arvelighetsplanlegging?

Død og penger er to følsomme temaer som mange ikke liker å diskutere, men arveplanlegging er en viktig del av styringen av økonomien. For de som har eiendeler, er planlegging av et testament et viktig skritt i prosessen, mens de som mottar eller forventer å få en arv, også bør søke spesialisert råd om økonomisk planlegging. Ved å dra nytte av finansielle produkter og skatteregler i arveplanlegging, kan folk beskytte sine egne økonomiske interesser så vel som arvingene til dem. De kan også forhindre rift mellom arvinger ved å sikre at alle blir informert om hva de kan forvente når testamentet blir lest.

Mange tjenester for økonomisk planlegging tilbyr veiledning i arveplanlegging for de som ønsker å dele ut eiendelene etter døden, så vel som arvinger og potensielle arvinger. Personer med sammensatte familieforhold, som ekteskap og stebarn, trenger ofte individualisert arveplanlegging slik at eiendelene deres blir fordelt i samsvar med deres ønsker. Tilsvarende, når folk arver en stor sum penger, kan de være uforberedt på å investere en arv. Resultatet er at arvingen kan ende opp med å bruke arven uvøren, fordi han eller hun ikke er klar over alternativene.

God arveplanlegging vil ta hensyn til familiemedlemmers behov og deres spesifikke situasjoner. For eksempel kan det være mer fornuftig i noen familier å opprette en generasjonshoppende tillit som gir beskyttelse for arven mens du fortsatt gir familiemedlemmer tilgang til penger. Det er også mulig for en arving som står overfor alvorlige skattemessige konsekvenser å fraskrive seg en arv slik at den blir gitt videre til andre etterfølgere, slik at pengene blir holdt i familien. Til slutt, ved å lage spesifikke tillit med nøye instruksjoner om hvordan pengene skal utbetales, kan de som overlater penger til arvinger forhindre at arvepenger blir kastet bort av arvinger som er økonomisk uforsvarlige.

Det er alltid en god ide for familier å kommunisere om arveplanlegging for å forhindre konflikter og såre følelser. Å inkludere familiemedlemmer i arveplanlegging kan også gjøre prosessen mer effektiv. Hvis foreldre blir gjort oppmerksom på den økonomiske situasjonen og behovene til sine barn og barnebarn, kan de kanskje ta bedre beslutninger om deling av eiendom eller bruke spesifikke typer stiftelser. Familiemedlemmer kan også uttrykke sitt ønske om spesielle familiearvinger, eiendommer eller annen eiendom. Disse gjenstandene kan deretter overlates spesifikt til disse familiemedlemmene i testamentet, og forhindre tvister senere.