Hvad er arveplanlægning?
Død og penge er to følsomme emner, som mange ikke kan lide at drøfte, men alligevel er arveplanlægning en vigtig del af styringen af ens økonomi. For dem, der har aktiver, er planlægning af en vilje et afgørende skridt i processen, mens de, der modtager eller forventer at få en arv, også bør søge specialiseret økonomisk planlægningsrådgivning. Ved at drage fordel af finansielle produkter og skattelovgivning i arveplanlægning, kan folk beskytte deres egne økonomiske interesser såvel som deres arvinger. De kan også forhindre skift mellem arvinger ved at sikre, at alle bliver informeret om, hvad de kan forvente, når testamentet læses.
Mange finansielle planlægningstjenester tilbyder vejledning i arveplanlægning for dem, der ønsker at distribuere deres aktiver efter døden, såvel som arvinger og potentielle arvinger. Personer med komplekse familieforhold, som ægteskaber og stebørn, har ofte brug for individualiseret arveplanlægning, så deres aktiver fordeles i overensstemmelse med deres ønsker. Tilsvarende, når folk arver en stor sum penge, kan de være uforberedte på at investere en arv. Resultatet er, at arvingen kan ende med at bruge arven uforsigtigt, fordi han eller hun ikke er opmærksom på mulighederne.
God arveplanlægning tager hensyn til familiemedlemmers behov og deres specifikke situationer. For eksempel kan det være mere fornuftigt i nogle familier at skabe en generationshoppetillid, der giver beskyttelse af arven, mens familien stadig giver adgang til penge. Det er også muligt for en arvtager, der står over for alvorlige skattemæssige konsekvenser, at fraskrive sig en arv, så den videregives til andre efterfølgere og holder pengene i familien. Endelig, ved at oprette specifikke trusts med omhyggelige instruktioner om, hvordan pengene skal udbetales, kan de, der overlader penge til arvinger, forhindre arvepenge fra at blive spildt af arvinger, der er økonomisk uansvarlige.
Det er altid en god ide at familier kommunikerer om arveplanlægning for at forhindre konflikter og sårede følelser. At medtage familiemedlemmer i arveplanlægning kan også gøre processen mere effektiv. Hvis forældrene gøres opmærksomme på deres økonomiske og økonomiske behov hos deres børn og børnebørn, kan de muligvis træffe bedre beslutninger om opdelingen af ejendom eller bruge specifikke typer af trusts. Familiemedlemmer kan også udtrykke deres ønske om særlige familiens arvinger, fast ejendom eller anden ejendom. Disse genstande kan derefter specifikt overlades til disse familiemedlemmer i testamentet og forhindre tvister senere.