Co je plánování dědictví?
Smrt a peníze jsou dvě citlivá témata, o nichž mnozí neradi diskutují, ale plánování dědictví je důležitou součástí řízení financí. Pro ty, kteří mají aktiva, je plánování vůle rozhodujícím krokem v procesu, zatímco ti, kteří obdrží nebo očekávají, že obdrží dědictví, by také měli vyhledat specializované poradenství v oblasti finančního plánování. Využití finančních produktů a daňových zákonů při plánování dědictví mohou lidé chránit své vlastní finanční zájmy i zájmy svých dědiců. Mohou také zabránit riftům mezi dědici tím, že zajistí, aby všichni byli informováni o tom, co lze očekávat, když je vůle čtena. Jednotlivci se složitými rodinnými vztahy, jako jsou znovuobsahy a nevlastní děti, často potřebují individualizované plánování dědictví, aby jejich aktiva byla distribuována v souladu s jejich WIona. Podobně, když lidé zdědí velkou částku peněz, mohou být nepřipraveni na investování dědictví. Výsledkem je, že dědic může nakonec utratit dědictví bezohledně, protože o možnostech nevědí.
Dobré plánování dědictví zohledňuje potřeby členů rodiny i jejich specifické situace. Například v některých rodinách může mít větší smysl vytvořit důvěru s ponořením generace, která poskytuje ochranu dědictví a přitom dává členům rodiny přístup k penězům. Je také možné pro dědice, který čelí vážným daňovým důsledkům, aby se zříká dědictví, aby byl předán ostatním nástupcům a udržoval peníze v rodině. A konečně, vytvořením konkrétních trustů s pečlivými pokyny o tom, jak mají být peníze vyplaceny, mohou ti, kteří ponechávají peníze na dědicekteří jsou finančně nezodpovědní.
Je vždy dobrým nápadem pro rodiny komunikovat o plánování dědictví, aby se zabránilo konfliktům a zraněním pocitů. Zahrnutí členů rodiny do plánování dědictví může také zefektivnit proces. Pokud jsou rodiče informováni o finanční situaci a potřebách svých dětí a vnoučat, mohou být schopni lépe se rozhodovat o rozdělení majetku nebo používat konkrétní typy trustů. Členové rodiny mohou také vyjádřit svou touhu po konkrétních rodinných dědictvích, nemovitostech nebo jiném majetku. Tyto položky pak mohou být konkrétně ponechány těmto rodinným příslušníkům ve vůli a zabránit sporům později.