O que é o planejamento da herança?
Morte e dinheiro são dois tópicos sensíveis que muitos não gostam de discutir, mas o planejamento de herança é uma parte importante do gerenciamento das finanças. Para aqueles que têm ativos, o planejamento de um testamento é uma etapa crucial no processo, enquanto aqueles que recebem ou esperam receber uma herança também devem buscar conselhos especializados sobre planejamento financeiro. Ao aproveitar os produtos financeiros e as leis tributárias no planejamento de herança, as pessoas podem proteger seus próprios interesses financeiros, bem como os de seus herdeiros. Eles também podem impedir brechas entre herdeiros, garantindo que todos sejam informados sobre o que esperar quando a vontade é lida. Indivíduos com relacionamentos familiares complexos, como casos de novo e enteados, geralmente precisam de planejamento de herança individualizado para que seus ativos sejam distribuídos de acordo com seu WIela. Da mesma forma, quando as pessoas herdam uma grande quantia em dinheiro, elas podem estar despreparadas para investir uma herança. O resultado é que o herdeiro pode acabar gastando a herança de forma imprudente porque ele não tem conhecimento das opções.
Bom planejamento de herança levará em consideração as necessidades dos membros da família e de suas situações específicas. Por exemplo, pode fazer mais sentido em algumas famílias criar uma confiança de marchas de geração que fornece proteção para a herança, enquanto ainda dá aos membros da família acesso ao dinheiro. Também é possível que um herdeiro que esteja enfrentando sérias conseqüências fiscais renuncie a uma herança, para que seja repassada a outros sucessores, mantendo o dinheiro na família. Finalmente, ao criar relações de confiança específicas com instruções cuidadosas sobre como o dinheiro deve ser desembolsado, aqueles que deixam dinheiro para herdeiros podem impedir que o dinheiro da herança seja desperdiçado por herdeirosque são financeiramente irresponsáveis.
É sempre uma boa idéia para as famílias se comunicarem sobre o planejamento da herança, a fim de evitar conflitos e ferir sentimentos. A inclusão de membros da família em planejamento de herança também pode tornar o processo mais eficaz. Se os pais tiverem conhecimento da situação financeira e das necessidades de seus filhos e netos, eles poderão tomar melhores decisões sobre a divisão de propriedades ou usar tipos específicos de relações de confiança. Os membros da família também podem expressar seu desejo por herança familiar, imóveis ou outras propriedades. Esses itens podem ser especificamente deixados para esses membros da família no testamento, impedindo disputas mais tarde.