Jakie są różne rodzaje zadań bankowości detalicznej?
Bankowość detaliczna obejmuje kasjerów, bankierów osobistych, audytorów, urzędników ds. Pożyczek i menedżerów. W zależności od pożądanej pracy może być wymagana różnorodność poziomów edukacyjnych. Zasadniczo osoby z wykształceniem wyższym, zwłaszcza w dziedzinie finansów lub ekonomii, a także z doświadczeniem w obsłudze gotówki lub obsługi klienta, mogą znaleźć pracę w bankowości detalicznej. Osoby zainteresowane pracą w bankowości detalicznej zazwyczaj dobrze dogadują się z ludźmi i są wystarczająco elastyczne, aby reagować na zmieniające się warunki i żądania.
Ze wszystkich miejsc pracy w bankowości detalicznej pozycja kasjera zazwyczaj dotyczy największej liczby osób. Te zadania obejmują obsługę codziennych zadań, takich jak przetwarzanie depozytów i wypłat, a także sprawdzanie sald kont. Kasjerzy mogą również dokonywać czeków gotówkowych dla tych, którzy przynoszą czeki wystawione w tym konkretnym banku. Ogólnie rzecz biorąc, warunkiem posiadania stanowiska kasjera jest po prostu wykształcenie średnie, a także pewne doświadczenie w zakresie obsługi gotówki, ale każda instytucja bankowa określa własne wymagania.
Bankier osobisty jest często pierwszym punktem kontaktowym dla klienta bankowego, gdy chce się otworzyć nowe konto. Osoby te pomogą osobie otworzyć rachunek czekowy lub oszczędnościowy, a także ubiegać się o pożyczkę. Bankowcy indywidualni mogą być również odpowiedzialni za rekomendowanie produktów oszczędnościowych, takich jak certyfikaty depozytowe, lub ustalanie klienta za pomocą planera finansowego. Zasadniczo praca ta wymaga kilku lat doświadczenia w obsłudze klienta lub ukończenia studiów wyższych.
Audytorzy są strażnikami branży bankowości detalicznej. Ze wszystkich miejsc pracy w bankowości detalicznej jest to prawdopodobnie ta, która jest najbardziej zakulisowa i poza zasięgiem opinii publicznej. Audytorzy są odpowiedzialni za zapewnienie równowagi ksiąg rachunkowych oraz prawidłowe przeprowadzanie wszystkich wpłat, wypłat i innych transakcji. Audytor może być również odpowiedzialny za pomoc w rozwiązywaniu wszelkich pojawiających się sporów. Zasadniczo dyplom z rachunkowości lub dziedziny pokrewnej jest minimalnym wymogiem dla takiej pozycji.
Menedżerowie są odpowiedzialni za nadzór nad całą operacją bankowości detalicznej. Zasadniczo dla każdej fizycznej witryny istnieje co najmniej jeden menedżer, często określany jako kierownik oddziału lub prezes. Osoba ta prawdopodobnie ma wykształcenie wyższe i wieloletnie doświadczenie w wielu różnych aspektach sektora bankowości detalicznej. Często wymagany jest nawet zaawansowany stopień naukowy.
Inne pozycje bankowości detalicznej, które zwykle były wykonywane w każdej fizycznej lokalizacji, takie jak urzędnicy ds. Pożyczek i analitycy ryzyka hipotecznego, są często wykonywane gdzie indziej. Wiele lokalizacji może nie mieć ruchu, aby w pełni obsłużyć te stanowiska. Dlatego te usługi mogą być świadczone ze scentralizowanej lokalizacji korporacyjnej. Mniejsze oddziały mogą wysyłać prace lub aplikacje do oceny przez te osoby.