Jakie są opłaty z funduszu wspólnego inwestowania?
Opłaty za fundusze wspólnego inwestowania to kwoty, które fundusze wspólnego inwestowania pobierają w celu pokrycia niektórych wydatków. Przez większość czasu inwestorzy będą musieli ponieść obciążenie związane ze sprzedażą, kupując akcje funduszu. Ponadto będą musieli pokryć stosunek kosztów, który pokrywa wynagrodzenia zarządzających funduszami, a także inne koszty administracyjne. Inne opłaty funduszy wspólnego inwestowania, które mogą być pobierane, obejmują opłaty dystrybucyjne i opłaty za odkupienie.
Większość opłat z funduszy wspólnego inwestowania jest pobierana w celu utrzymania funkcjonowania funduszu wspólnego inwestowania. Jedną z pierwszych opłat funduszu wspólnego inwestora, jaką zostanie obciążony inwestor, jest obciążenie sprzedaży. Obciążenie sprzedażowe to pewien procent ceny zakupu i działa jak prowizja. Brokerzy, którzy sprzedają akcje funduszy wspólnego inwestowania, otrzymują prowizję za przyciągnięcie klientów do funduszu. Niektóre fundusze nie pobierają tej opłaty, jeśli inwestor kupuje akcje bezpośrednio od towarzystwa funduszy inwestycyjnych.
Zamiast obciążać sprzedażą na początku inwestycji, niektóre towarzystwa funduszy inwestycyjnych pobierają tę opłatę na koniec transakcji. W takich przypadkach inwestor uiszcza opłatę, gdy dokona wypłaty akcji. Jest to znane jako ładowanie zaplecza.
Innym dużym źródłem opłat z funduszy wspólnego inwestowania jest wskaźnik kosztów. Opłata ta służy pokryciu bieżących kosztów funduszu. Podczas gdy obciążenie sprzedaży jest zwykle jednorazową opłatą dla inwestora, wskaźnik kosztów naliczany jest co roku. Zazwyczaj będzie on podawany jako procent aktywów w funduszu. Te pieniądze pochodzą z zysków generowanych z działalności handlowej funduszu.
Duża część wskaźnika wydatków idzie na wypłatę wynagrodzeń zarządzających funduszami. Zarządzający funduszami są odpowiedzialni za podejmowanie decyzji inwestycyjnych dotyczących funduszu wspólnego inwestowania. Kolejna część wskaźnika wydatków przeznaczona jest na pokrycie kosztów administracyjnych funduszu. Na przykład część pieniędzy zostanie przeznaczona na opłacenie wynajmowanej nieruchomości na siedzibę funduszu. Wskaźnik ten pokryje koszty personelu obsługi klienta, opłaty prawne i wszelkie inne poniesione wydatki.
Niektóre fundusze wspólnego inwestowania pobierają również opłaty za dystrybucję i wykup. Oznacza to, że inwestor może zapłacić określoną kwotę na pokrycie kosztów reklamy funduszu. Czasami pobierane są opłaty za umorzenie, aby zniechęcić inwestorów do szybkiej sprzedaży akcji.