Vad är avgifter för fonder?

Fondavgifter är en summa pengar som fonder tar ut för att täcka vissa utgifter. Merparten av tiden kommer investerare att behöva betala en försäljningsbelastning när de köper andelar i en fond. Dessutom kommer de att behöva betala en kostnadsgrad som täcker fondförvaltarnas löner såväl som andra administrativa kostnader. Andra fondandelar som kan tas ut inkluderar distributionskostnader och inlösenavgifter.

De flesta avgifter för fonder debiteras för att hålla fonden i drift. En av de första fondavgifterna som en investerare kommer att debiteras är försäljningsbelastningen. En försäljningsbelastning är en viss procentandel av inköpspriset, och det fungerar som en provision. Mäklare som säljer andelar i fonder får denna provision för att föra kunder till fonden. Vissa fonder tar inte ut denna avgift om en investerare köper aktier direkt från fondbolaget.

Istället för att ta ut en försäljningsbelastning i början av investeringen, tar vissa fondbolag ut denna avgift i slutet av en transaktion. I sådana fall betalar investeraren avgiften när han eller hon betalar ut aktierna. Detta är känt som en back-end-belastning.

En annan stor källa för fondandelar är kostnadskvoten. Denna avgift används för att täcka fondens löpande kostnader. Medan försäljningsbelastningen vanligtvis är en engångsavgift för investeraren, debiteras kostnadskvoten varje år. Det anges i allmänhet som en procentandel av tillgångarna i fonden. Dessa pengar kommer från de vinster som genereras från fondens handelsverksamhet.

En stor del av utgiftskvoten går till att betala lönen till fondförvaltarna. Fondförvaltarna ansvarar för att fatta investeringsbeslut för fonden. En annan del av utgiftskvoten går till att betala för fondens administrationskostnader. Till exempel kommer en del av pengarna att gå för att betala för den egendom som hyrs ut för att hysa fondens huvudkontor. Detta förhållande täcker kostnaderna för kundtjänstpersonal, juridiska avgifter och andra kostnader som uppkommer.

Vissa fonder tar också ut avgifter för distribution och inlösen. Detta innebär att en investerare kan behöva betala ett visst belopp för att täcka fondens reklamkostnader. Inlösenavgifter debiteras ibland för att avskräcka investerare från att sälja aktier snabbt.