Vad är en daglig pengarchef?

Även känd som en DMM är en daglig pengarchef en ekonomisk professionell som tar över den dagliga ekonomin för en klient och säkerställer att hans eller hennes personliga monetära angelägenheter hålls i ordning. En tjänst av denna typ är idealisk för alla som behöver hjälp för att upprätthålla exakta finansiella poster och hantera uppgifter som checkskrivning, Bill Paying och andra grunder. DMM kan också arbeta med klienten för att skapa budgetar, sätta ekonomiska mål och i allmänhet hjälp med alla typer av dagliga ekonomiska beslut.

För vissa människor är att anställa en daglig pengarhanterare en bekvämlighet. Befrielse från att behöva ta itu med att göra hypoteksbetalningen och skicka in kreditkortsbetalningar, kan klienten fokusera på andra aktiviteter, till exempel arbete eller investeringar. Eftersom Money Manager hanterar uppgifter som deponering av lönecheck, betalar räkningar och hanterar alla försäkringar eller andra papper som måste lämnas in, kan klienten vara säker på att väsentliga uppgifter är slutförda i tid och utanalla typer av förseningar.

Det finns situationer där en daglig penningchef är ett praktiskt sätt att hantera affären för någon som inte kan hantera dem på egen hand. Vissa chefer är specialiserade på att arbeta med funktionshindrade eller äldre kunder som ofta har svårt att hålla jämna steg med den dagliga ledningen av bankkonton, inrätta scheman för att betala räkningar och arbeta med försäkringsbolag. I det här scenariot lindrar Daily Money Manager mycket stress för både klienten och alla som fungerar som vårdgivare för den klienten.

Den exakta rollen för Daily Money Manager kan variera något från en situation till en annan. I situationer där klienten försöker organisera ekonomiska frågor som är i ett tillstånd av oordning kan chefen börja med att organisera finansiella dokument och bedöma mängden tillgångar och skulder som för närvarande innehas av klienten,och hjälper till att skapa en genomförbar hushållsbudget. Därifrån kan chefen ta över uppgifterna att betala räkningar enligt budgetens struktur. Beroende på graden av förtroende, kan klienten bemyndiga DMM att skriva och underteckna kontroller för denna uppgift; I andra situationer förbereder chefen kontrollerna, presenterar dem för klientens signatur och placerar sedan kontrollerna i posten. På samma sätt kan chefen beviljas online -bankåtkomst till kundens konton, vilket gör det möjligt att lämna in elektroniska betalningar för olika månatliga skyldigheter.

Det är viktigt att notera att rollen som en daglig pengarhanterare inte är att ersätta andra ekonomiska yrkesverksamma. Även om någon anställer en daglig pengarchef kommer de fortfarande att dra nytta av att ha en revisor för att hantera sin övergripande ekonomiska bild, eller en mäklare för att hjälpa till med investeringsportföljen. Daily Money Manager handlar främst om vilka finansiella uppgifter som måste slutföras i SHORT-termin, medan dessa andra yrkesverksamma är mer bekymrade över klientens ekonomiska välbefinnande på lång sikt.