Vad är en daglig pengarförvaltare?

Även känd som DMM är en daglig pengarförvaltare en finansiell professionell som tar över den dagliga ekonomin hos en klient och ser till att hans eller hennes personliga monetära angelägenheter hålls i ordning. En tjänst av denna typ är idealisk för alla som behöver hjälp med att upprätthålla exakta finansiella poster och hantera uppgifter som checkskrivning, betalning av fakturor och andra grunder. DMM kan också arbeta med klienten för att skapa budgetar, sätta ekonomiska mål och i allmänhet hjälp med alla typer av dagliga ekonomiska beslut.

För vissa människor är att anställa en daglig pengarförvaltare en bekvämlighet. Fri från att behöva ta itu med att betala inteckning och skicka in kreditkortbetalningar kan klienten fokusera på andra aktiviteter, t.ex. arbete eller investeringar. Eftersom pengarförvaltaren hanterar uppgifter som att deponera lönecheck, betala räkningar och hantera alla försäkringar eller andra papper som måste lämnas in, kan klienten vara säker på att väsentliga uppgifter är klar i tid och utan någon typ av försening.

Det finns situationer där en daglig pengarförvaltare är ett praktiskt sätt att hantera ärenden för någon som inte kan hantera dem på egen hand. Vissa chefer är specialiserade på att arbeta med funktionshindrade eller äldre klienter som ofta har svårt att hålla jämna steg med den dagliga hanteringen av bankkonton, skapa scheman för att betala räkningar och arbeta med försäkringsbolag. I det här scenariot lindrar den dagliga pengarförvaltaren mycket stress för både klienten och alla som fungerar som vårdgivare för den klienten.

Den exakta rollen för den dagliga pengarförvaltaren kan variera något från en situation till en annan. I situationer där klienten försöker organisera ekonomiska angelägenheter som är i ett otillbörligt tillstånd kan chefen börja med att organisera ekonomiska dokument, utvärdera mängden tillgångar och skulder som för närvarande innehas av klienten och hjälpa till att skapa en fungerande hushållsbudget. Därifrån kan chefen ta över uppgifterna att betala räkningar enligt budgetstrukturen. Beroende på graden av förtroende kan klienten bemyndiga DMM att skriva och underteckna kontroller för denna uppgift; i andra situationer förbereder chefen kontrollerna, presenterar dem för klientens signatur och placerar sedan kontrollerna i posten. På samma sätt kan chefen beviljas nätbankåtkomst till kundens konton, vilket gör det möjligt att lämna in elektroniska betalningar för olika månatliga skyldigheter.

Det är viktigt att notera att rollen som en daglig pengarförvaltare inte är att ersätta andra ekonomer. Även om någon anställer en daglig pengarförare, kommer de fortfarande att dra nytta av att ha en revisor för att hantera sin övergripande ekonomiska bild, eller en mäklare för att hjälpa till med investeringsportföljen. Den dagliga pengarförvaltaren handlar främst om vilka ekonomiska uppgifter som måste genomföras på kort sikt, medan dessa andra yrkesmän är mer upptagna av klientens ekonomiska välbefinnande på lång sikt.