Wat is een dagelijkse geldmanager?
Ook bekend als een DMM, een dagelijkse geldmanager is een financiële professional die de dagelijkse financiën van een klant overneemt en ervoor zorgt dat zijn of haar persoonlijke monetaire zaken op orde worden gehouden. Een dergelijke service is ideaal voor iedereen die hulp nodig heeft bij het bijhouden van nauwkeurige financiële gegevens en het beheren van taken zoals het schrijven van cheques, het betalen van rekeningen en andere basiszaken. De DMM kan ook samenwerken met de klant om budgetten te maken, financiële doelen te stellen en in het algemeen te helpen bij elke vorm van dagelijkse financiële beslissingen.
Voor sommige mensen is het inhuren van een dagelijkse geldmanager een gemak. Bevrijd van het maken van de hypotheekbetaling en het indienen van creditcardbetalingen, kan de klant zich richten op andere activiteiten, zoals werken of beleggen. Omdat de geldmanager taken afhandelt zoals het storten van cheques, het betalen van rekeningen en het omgaan met eventuele verzekeringen of andere papieren die moeten worden ingediend, kan de klant erop vertrouwen dat essentiële taken op tijd en zonder enige vorm van vertraging worden voltooid.
Er zijn situaties waarin een dagelijkse geldmanager een praktische manier is om de zaken van iemand te beheren die deze niet alleen kan regelen. Sommige managers zijn gespecialiseerd in het werken met gehandicapte of oudere klanten die het vaak moeilijk vinden om het dagelijkse beheer van bankrekeningen bij te houden, schema's op te stellen om rekeningen te betalen en het werken met verzekeringsmaatschappijen. In dit scenario verlicht de dagelijkse geldmanager veel stress voor zowel de klant als voor iedereen die als zorgverlener voor die klant functioneert.
De exacte rol van de dagelijkse geldmanager kan van situatie tot situatie enigszins verschillen. In situaties waarin de klant probeert financiële zaken te organiseren die zich in een chaos bevinden, kan de manager beginnen met het organiseren van financiële documenten, het beoordelen van de hoeveelheid activa en passiva die momenteel in het bezit zijn van de klant en helpen bij het creëren van een werkbaar huishoudbudget. Van daaruit kan de manager de taken van het betalen van rekeningen volgens de structuur van het budget overnemen. Afhankelijk van de mate van vertrouwen kan de klant de DMM machtigen om cheques voor deze taak te schrijven en te ondertekenen; in andere situaties bereidt de manager de cheques voor, presenteert deze voor de handtekening van de klant en plaatst de cheques vervolgens in de mail. Op dezelfde manier kan de beheerder online banktoegang krijgen tot de rekeningen van de klant, waardoor elektronische betalingen kunnen worden ingediend voor verschillende maandelijkse verplichtingen.
Het is belangrijk op te merken dat de rol van een dagelijkse geldmanager niet is om andere financiële professionals te vervangen. Zelfs als iemand een dagelijkse geldmanager inhuurt, zullen ze er nog steeds baat bij hebben om een accountant te hebben om hun algemene financiële beeld te beheren, of een makelaar om te helpen met de beleggingsportefeuille. De dagelijkse geldmanager houdt zich primair bezig met welke financiële taken op korte termijn moeten worden voltooid, terwijl deze andere professionals meer bezig zijn met het financiële welzijn van de klant op de lange termijn.