Co to jest Daily Money Manager?

Menadżer pieniędzy, znany również jako DMM, jest profesjonalistą finansowym, który przejmuje codzienne finanse klienta i dba o to, aby jego osobiste sprawy pieniężne były uporządkowane. Usługa tego typu jest idealna dla każdego, kto potrzebuje pomocy w utrzymaniu dokładnej dokumentacji finansowej i zarządzaniu zadaniami, takimi jak wystawianie czeków, płacenie rachunków i inne podstawowe informacje. DMM może również współpracować z klientem w celu tworzenia budżetów, ustalania celów finansowych i ogólnie pomocy w podejmowaniu każdego rodzaju codziennych decyzji finansowych.

Dla niektórych osób zatrudnienie codziennego menedżera pieniędzy to wygoda. Wolny od konieczności dokonywania płatności hipotecznych i składania płatności kartą kredytową, klient może skupić się na innych czynnościach, takich jak praca lub inwestowanie. Ponieważ zarządzający pieniędzmi zajmuje się zadaniami takimi jak zdeponowanie czeków, płacenie rachunków oraz zajmowanie się wszelkimi dokumentami ubezpieczeniowymi lub innymi dokumentami, które należy złożyć, klient może mieć pewność, że niezbędne zadania zostaną wykonane terminowo i bez opóźnień.

Są sytuacje, w których codzienny menedżer pieniędzy jest praktycznym sposobem zarządzania sprawami kogoś, kto nie jest w stanie samodzielnie nimi zarządzać. Niektórzy menedżerowie specjalizują się w pracy z niepełnosprawnymi lub starszymi klientami, którym często trudno jest nadążyć za codziennym zarządzaniem rachunkami bankowymi, ustalaniem harmonogramów płacenia rachunków i współpracą z firmami ubezpieczeniowymi. W tym scenariuszu codzienny menedżer pieniędzy łagodzi stres zarówno dla klienta, jak i każdego, kto działa jako opiekun tego klienta.

Dokładna rola codziennego menedżera pieniędzy może się nieco różnić w zależności od sytuacji. W sytuacjach, gdy klient próbuje uporządkować sprawy finansowe w stanie nieładu, menedżer może rozpocząć od zorganizowania dokumentów finansowych, oceny kwoty aktywów i pasywów posiadanych obecnie przez klienta oraz pomocy w stworzeniu wykonalnego budżetu domowego. Stamtąd kierownik może przejąć zadania związane z płaceniem rachunków zgodnie ze strukturą budżetu. W zależności od stopnia zaufania klient może upoważnić DMM do pisania i podpisywania czeków dla tego zadania; w innych sytuacjach kierownik przygotowuje czeki, przedstawia je do podpisu klienta, a następnie umieszcza czeki na poczcie. W podobny sposób menedżer może uzyskać dostęp do bankowości internetowej do rachunków klienta, co umożliwia przesyłanie płatności elektronicznych za różne miesięczne zobowiązania.

Należy zauważyć, że rolą codziennego menedżera pieniędzy nie jest zastępowanie innych specjalistów finansowych. Nawet jeśli ktoś zatrudni codziennego menedżera pieniędzy, nadal skorzysta z posiadania księgowego do zarządzania swoim ogólnym obrazem finansowym lub pośrednika, który pomoże w portfelu inwestycyjnym. Menadżer codziennych pieniędzy zajmuje się przede wszystkim zadaniami finansowymi, które należy wykonać w krótkim okresie, podczas gdy inni specjaliści są bardziej zainteresowani dobrem finansowym klienta w perspektywie długoterminowej.