O que é um gerente diário de dinheiro?
Também conhecido como DMM, um gerente de dinheiro diário é um profissional financeiro que assume as finanças diárias de um cliente e garante que seus assuntos monetários pessoais sejam mantidos em ordem. Um serviço desse tipo é ideal para quem precisa de assistência para manter registros financeiros precisos e gerenciar tarefas como escrita de cheques, pagamento de contas e outros conceitos básicos. O DMM também pode trabalhar com o cliente para criar orçamentos, estabelecer metas financeiras e, em geral, ajuda com qualquer tipo de decisões financeiras diárias.
Para algumas pessoas, contratar um gerente diário de dinheiro é uma conveniência. Livre de ter que lidar com o pagamento da hipoteca e o envio de pagamentos com cartão de crédito, o cliente pode se concentrar em outras atividades, como trabalho ou investimento. Como o gerente de dinheiro está lidando com tarefas como depositar contracheques, pagar contas e lidar com qualquer seguro ou outros documentos que devem ser arquivados, o cliente pode ter certeza de que as tarefas essenciais são concluídas no prazo e semqualquer tipo de atraso.
Existem situações nas quais um gerente diário de dinheiro é uma maneira prática de gerenciar os assuntos de alguém que não é capaz de gerenciá -los por conta própria. Alguns gerentes são especializados em trabalhar com clientes deficientes ou idosos que geralmente acham difícil acompanhar o gerenciamento diário das contas bancárias, configurar horários para pagar as contas e trabalhar com companhias de seguros. Nesse cenário, o gerente diário de dinheiro alivia muito estresse para o cliente e para qualquer pessoa que esteja funcionando como cuidador desse cliente.
O papel exato do gerente diário de dinheiro pode variar um pouco de uma situação para outra. Em situações em que o cliente está tentando organizar assuntos financeiros que estão em um estado de desordem, o gerente pode começar organizando documentos financeiros, avaliando a quantidade de ativos e passivos atualmente mantidos pelo cliente,e ajudando a criar um orçamento familiar viável. A partir daí, o gerente pode assumir as tarefas de pagar contas de acordo com a estrutura do orçamento. Dependendo do grau de confiança envolvido, o cliente pode autorizar o DMM a escrever e assinar verificações para esta tarefa; Em outras situações, o gerente prepara os cheques, os apresenta para a assinatura do cliente e coloca os cheques no correio. Da mesma maneira, o gerente pode receber acesso bancário on -line às contas do cliente, possibilitando enviar pagamentos eletrônicos para várias obrigações mensais.
É importante observar que o papel de um gerente diário de dinheiro não é substituir outros profissionais financeiros. Mesmo que alguém contrate um gerente de dinheiro diário, ainda se beneficiará de ter um contador para gerenciar sua imagem financeira geral ou um corretor para ajudar no portfólio de investimentos. O gerente diário de dinheiro está preocupado principalmente com o que as tarefas financeiras devem ser concluídas no SHOTermo RT, enquanto esses outros profissionais estão mais preocupados com o bem-estar financeiro do cliente a longo prazo.