毎日のマネーマネージャーとは何ですか？

DMMとしても知られている

デイリーマネーマネージャーは、クライアントの日々の財政を引き継ぐ金融専門家であり、彼または彼女の個人的な金銭的問題が整理されていることを保証します。 このタイプのサービスは、正確な財務記録を維持し、小切手執筆、請求書の支払い、その他の基本などのタスクの管理を支援する必要がある人に最適です。 また、DMMはクライアントと協力して予算を作成し、財務目標を設定し、一般的にあらゆる種類の日常的な財務上の決定を支援することもできます。

一部の人々にとって、毎日のマネーマネージャーを雇うことは便利です。 クライアントは、住宅ローンの支払いを行い、クレジットカードの支払いを提出することに対処する必要がなく、クライアントは仕事や投資などの他の活動に集中できます。 マネーマネージャーは、給料の預け入れ、請求書の支払い、提出しなければならない保険またはその他の書類の処理などのタスクを処理しているため、クライアントは、必須のタスクが時間通りに完了していないことを保証できます。あらゆる種類の遅延。

毎日のマネーマネージャーが自分で管理できない人の問題を管理する実用的な方法である状況があります。 一部のマネージャーは、銀行口座の日々の管理に追いつくのが難しいこと、請求書を支払うスケジュールを設定し、保険会社と協力することを頻繁に扱うことがよくある、または高齢者のクライアントと協力することを専門としています。 このシナリオでは、デイリーマネーマネージャーは、クライアントとそのクライアントの介護者として機能している人の両方に大きなストレスを軽減します。

Daily Money Managerの正確な役割は、状況によって多少異なる場合があります。 クライアントが混乱の状態にある財務業務を組織しようとしている状況では、マネージャーは金融文書を組織し、現在クライアントが保有する資産と負債の量を評価することから始めることができます。実行可能な家計予算の作成を支援します。 そこから、マネージャーは予算の構造に従って請求書を支払うというタスクを引き継ぐことができます。 関係する信頼の程度に応じて、クライアントはDMMにこのタスクのチェックを書いて署名することを許可することができます。他の状況では、マネージャーは小切手を準備し、クライアントの署名のためにそれらを提示し、小切手をメールに入れます。 同様に、マネージャーはクライアントのアカウントへのオンラインバンキングアクセスを許可されているため、さまざまな毎月の義務に対して電子支払いを提出することができます。

毎日のマネーマネージャーの役​​割は、他の金融専門家を置き換えることではないことに注意することが重要です。 誰かが毎日のマネーマネージャーを雇ったとしても、彼らはまだ全体的な財務状況を管理するために会計士を持つことから利益を得るか、投資ポートフォリオを支援するブローカーです。 Daily Money Managerは、主にSHOでどの財務タスクを完了しなければならないかに関心がありますRT-Termは、これらの他の専門家は長期的にクライアントの財政的幸福に関心があります。