デイリーマネーマネージャーとは何ですか？

DMMとしても知られているデイリーマネーマネージャーは、クライアントの日々の財務を引き継ぎ、個人の金銭問題を適切に管理する金融専門家です。 このタイプのサービスは、正確な財務記録を維持し、小切手、請求書の支払い、その他の基本事項などのタスクを管理するのに支援が必要な人に最適です。 DMMはクライアントと連携して、予算を作成し、財務目標を設定し、一般的なあらゆる種類の日常的な財務決定を支援します。

一部の人々にとって、毎日のマネーマネージャーを雇うことは便利です。 住宅ローンの支払いやクレジットカードによる支払いの処理に煩わされることなく、クライアントは仕事や投資などの他の活動に集中できます。 マネーマネージャーは、小切手の預け入れ、請求書の支払い、提出する必要のある保険やその他の書類の処理などのタスクを処理しているため、クライアントは重要なタスクが時間通りに遅延なく完了することが保証されます。

日常のマネーマネージャーが、自分で管理できない誰かの問題を管理する実用的な方法である状況があります。 一部のマネージャーは、銀行口座の日々の管理、請求書の支払いスケジュールの設定、および保険会社との連携を維持するのが難しいと感じる障害者や高齢者のクライアントとの連携を専門としています。 このシナリオでは、デイリーマネーマネージャーは、クライアントと、そのクライアントの介護者として機能している人の両方にとって大きなストレスを軽減します。

日常のマネーマネージャーの正確な役割は、状況によって多少異なる場合があります。 クライアントが混乱状態にある金融問題を整理しようとしている状況では、マネージャーは、金融文書を整理し、クライアントが現在保有している資産と負債の量を評価し、実行可能な家計を作成することから始めることができます。 そこから、マネージャーは予算の構造に応じて請求書を支払うタスクを引き継ぐことができます。 関与する信頼の程度に応じて、クライアントはDMMがこのタスクのチェックを記述して署名することを許可する場合があります。 他の状況では、マネージャーはチェックを準備し、クライアントの署名用にそれらを提示し、チェックをメールに入れます。 同様に、マネジャーは、クライアントのアカウントへのオンラインバンキングアクセスを許可され、さまざまな月々の義務の電子支払いを提出することを可能にします。

日常のマネーマネージャーの役​​割は、他の金融専門家に取って代わることではないことに注意することが重要です。 日常のマネーマネージャーを雇ったとしても、全体的な財務状況を管理する会計士や、投資ポートフォリオを支援するブローカーがいることで、さらにメリットが得られます。 デイリーマネーマネージャーは、主に短期的にどのような財務タスクを完了する必要があるかを懸念しますが、これらの他の専門家は、長期にわたるクライアントの経済的幸福をより重視します。