投資信託手数料とは何ですか？

ミューチュアルファンドの手数料は、ミューチュアルファンドが特定の費用を賄うために請求する金額です。 ほとんどの場合、投資家はファンドの株式を購入するときに販売負荷を支払う必要があります。 さらに、ファンドマネージャーの給与とその他の管理費をカバーする経費率を支払う必要があります。 請求される可能性のあるその他の投資信託手数料には、販売手数料および償還手数料が含まれます。

ほとんどの投資信託手数料は、投資信託を運用し続けるために請求されます。 投資家に請求される最初の投資信託手数料の1つは、販売負荷です。 販売負荷は購入価格の一定の割合であり、手数料のように機能します。 ミューチュアルファンドの株式を販売するブローカーは、顧客をファンドに引き込むためにこの手数料を受け取ります。 投資家が投資信託会社から直接株式を購入する場合、一部のファンドはこの手数料を請求しません。

一部の投資信託会社は、投資の開始時に販売負荷を請求する代わりに、取引の終了時にこの料金を請求します。 このような場合、投資家は株式を現金化するときに手数料を支払います。 これは、バックエンドロードと呼ばれます。

ミューチュアルファンドの手数料のもう1つの大きな源は、経費率です。 この手数料は、基金の継続的な費用を賄うために使用されます。 通常、販売負荷は投資家にとって1回限りの料金ですが、経費率は毎年請求されます。 通常、ファンド内の資産の割合として示されます。 このお金は、ファンドの取引活動から生成される利益から出てきます。

経費率の大部分は、ファンドマネージャーの給与の支払いに使用されます。 ファンドマネージャーは、ミューチュアルファンドの投資決定を担当しています。 経費率の別の部分は、基金の管理費の支払いに使用されます。 たとえば、資金の一部は、基金の本部を収容するためにリースされた資産の支払いに使用されます。 この比率は、顧客サービス担当者の費用、弁護士費用、および発生したその他の費用をカバーします。

一部のミューチュアルファンドは、配布および償還の手数料も請求します。 これは、投資家がファンドの広告費用を賄うために一定の金額を支払わなければならないことを意味します。 投資家が株式を迅速に売却するのを阻止するために、償還手数料が請求される場合があります。