Hvad er gebyrer for gensidig fond?

Gensidig fondsafgift er et beløb, som gensidige fonde opkræver for at dække visse udgifter. Det meste af tiden bliver investorer nødt til at betale en salgsbelastning, når de køber andele i en fond. Derudover bliver de nødt til at betale en omkostningsprocent, der dækker fondsforvalternes løn såvel som andre administrationsomkostninger. Andre gensidige fondsafgifter, der kan opkræves, inkluderer distributionsgebyrer og indløsningsgebyrer.

De fleste gensidige fondsgebyrer opkræves for at holde gensidig fond i drift. Et af de første gensidige fondsgebyrer, som en investor vil blive opkrævet, er salgsbelastningen. En salgsbelastning er en bestemt procentdel af købsprisen, og den fungerer som en provision. Mæglere, der sælger andele i gensidige fonde, modtager denne provision for at bringe kunder til fonden. Nogle fonde opkræver ikke dette gebyr, hvis en investor køber aktier direkte fra genselfondsselskabet.

I stedet for at opkræve en salgsbelastning i begyndelsen af ​​investeringen, opkræver nogle investeringsselskaber dette gebyr ved afslutningen af ​​en transaktion. I sådanne tilfælde betaler investoren gebyret, når han eller hun hæver aktierne. Dette er kendt som en baglæns belastning.

En anden stor kilde til gensidige fondsgebyrer er omkostningsprocenten. Dette gebyr bruges til at dække fondens løbende omkostninger. Mens salgsbelastningen normalt er et engangsgebyr for investoren, opkræves omkostningsprocenten hvert år. Det citeres generelt som en procentdel af aktiverne i fonden. Disse penge kommer ud af overskuddet, der genereres fra fondens handelsaktiviteter.

En stor del af omkostningsprocenten går til betaling af fondsforvalterne. Afdelingsforvalterne er ansvarlige for at tage investeringsbeslutningerne for gensidig fond. En anden del af omkostningsprocenten går til at betale for fondens administrationsomkostninger. For eksempel vil en del af pengene gå til at betale for den ejendom, der er lejet til at huse fondens hovedkvarter. Dette forhold dækker omkostningerne til kundeservicepersonale, advokatgebyrer og eventuelle andre udgifter, der afholdes.

Nogle gensidige fonde opkræver også gebyrer for distribution og indløsning. Det betyder, at en investor skulle skulle betale et vist beløb for at dække fondens annonceringsomkostninger. Indløsningsgebyrer opkræves undertiden for at afskrække investorer fra at sælge aktier hurtigt.