Co jsou poplatky za podílové fondy?

Poplatky za podílové fondy jsou částky peněz, které si podílové fondy účtují, aby pokryly určité výdaje. Většinu času budou investoři muset platit prodejní zatížení, když nakupují akcie fondu. Kromě toho budou muset platit poměr nákladů, který pokryje platy správců fondů, jakož i další správní náklady. Další poplatky za podílové fondy, které by mohly být účtovány, zahrnují distribuční poplatky a poplatky za odkup.

Většina poplatků za podílové fondy je účtována za účelem udržení provozu podílového fondu. Jedním z prvních poplatků za podílové fondy, které budou investorovi účtovány, je prodejní zatížení. Prodejní zatížení je určité procento z kupní ceny a funguje jako provize. Makléři, kteří prodávají akcie podílových fondů, dostávají tuto provizi za přivádění zákazníků do fondu. Některé fondy tento poplatek neúčtují, pokud investor nakupuje akcie přímo od společnosti podílového fondu.

Namísto účtování prodejního zatížení na začátku investice některé společnosti podílových fondů účtují tento poplatek na konci transakce. V takových případech investor zaplatí poplatek, když vydělá akcie. Toto je známé jako back-end zatížení.

Dalším velkým zdrojem poplatků za podílové fondy je poměr nákladů. Tento poplatek se používá na pokrytí běžných nákladů fondu. Zatímco prodejní zatížení je obvykle jednorázovým poplatkem pro investora, poměr nákladů se účtuje každý rok. Zpravidla se uvádí jako procento aktiv fondu. Tyto peníze pocházejí ze zisků, které jsou generovány z obchodních aktivit fondu.

Velká část výdajového poměru směřuje k vyplácení platů manažerů fondů. Správci fondů jsou pověřeni investičními rozhodnutími podílového fondu. Další část poměru výdajů směřuje k úhradě správních nákladů fondu. Například část peněz půjde na zaplacení nemovitosti, která je pronajata do sídla fondu. Tento poměr pokryje náklady na personál zákaznického servisu, právní poplatky a veškeré další vzniklé náklady.

Některé podílové fondy také účtují poplatky za distribuci a zpětný odkup. To znamená, že investor by musel zaplatit určitou částku peněz na pokrytí reklamních nákladů fondu. Poplatky za odkoupení jsou někdy účtovány, aby investory odradili od rychlého prodeje akcií.